Lista completa de las 16 actividades vulnerables según la LFPIORPI en México. Conoce tus obligaciones de cumplimiento PLD/FT.
Las actividades vulnerables son sectores que por su naturaleza pueden ser utilizados para el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, requiriendo medidas específicas de cumplimiento.
Según el Artículo 17 de la LFPIORPI
Actividad de arrendamiento de cajas de seguridad en instituciones financieras o empresas especializadas, incluyendo el almacenamiento de valores y documentos.
Artículo 17, Fracción I LFPIORPICompraventa de vehículos automotores nuevos o usados, incluyendo motocicletas, cuando se realice con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción II LFPIORPICompraventa de joyería, metales y piedras preciosas, cuando se realice con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción III LFPIORPIServicios de envío de dinero o valores, incluyendo giros postales, telegráficos o electrónicos, cuando se realicen con recursos en efectivo.
Artículo 17, Fracción IV LFPIORPIServicios de cambio de divisas, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción V LFPIORPIServicios de transferencia de fondos, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción VI LFPIORPIServicios de pago de nómina, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción VII LFPIORPIServicios de pago de pensiones, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción VIII LFPIORPIServicios de pago de prestaciones sociales, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción IX LFPIORPIServicios de pago de remesas, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción X LFPIORPIServicios de pago de seguros, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción XI LFPIORPIServicios de pago de servicios públicos, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción XII LFPIORPIServicios de pago de impuestos, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción XIII LFPIORPIServicios de pago de tarjetas de crédito, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción XIV LFPIORPIServicios de pago de préstamos, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción XV LFPIORPICasinos y salas de juego, incluyendo apuestas y juegos de azar, cuando se realicen con recursos en efectivo, cheques o transferencias.
Artículo 17, Fracción XVI LFPIORPIMontos establecidos en la LFPIORPI para actividades vulnerables
| Actividad | Umbral de Identificación | Umbral de Aviso |
|---|---|---|
| UMA* | M.N.** | UMA* | M.N.** | |
| Juegos con apuesta, concursos y sorteos | 325 | $36,770.50 | 645 | $72,975.30 |
| Tarjetas de crédito o de servicios | 805 | $91,077.70 | 1,285 | $145,384.90 |
| Tarjetas prepagadas | 645 | $72,975.30 | 645 | $72,975.30 |
| Vales, cupones, monederos electrónicos o certificados | 645 | $72,975.30 | 645 | $72,975.30 |
| Cheques de viajero | Siempre | 645 | $72,975.30 |
| Préstamos o créditos, con o sin garantía | Siempre | 1,605 | $181,589.70 |
| Servicios de construcción, desarrollo, intermediación o comercialización de bienes inmuebles | Siempre | 8,025 | $907,948.50 |
| Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes | 805 | $91,077.70 | 1,605 | $181,589.70 |
| Subasta y comercialización de obras de arte | 2,410 | $272,667.40 | 4,815 | $544,769.10 |
| Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos (terrestres, marítimos, aéreos) | 3,210 | $363,179.40 | 6,420 | $726,358.80 |
| Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles) | 2,410 | $272,667.40 | 4,815 | $544,769.10 |
| Traslado y custodia de dinero o valores | Siempre | 3,210 | $363,179.40 |
| Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles | 1,605 | $181,589.70 | 3,210 | $363,179.40 |
| Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro | 1,605 | $181,589.70 | 3,210 | $363,179.40 |
| Operaciones con Activos Virtuales | Siempre | 645 | $72,975.30 |
¿Eres una actividad vulnerable? Conoce tus obligaciones
Implementar procedimientos de identificación y verificación de la identidad de tus clientes antes de establecer relaciones de negocios.
Desarrollar e implementar políticas, procedimientos y controles internos para prevenir, detectar y reportar operaciones de PLD/FT.
Establecer sistemas de monitoreo continuo de operaciones para detectar patrones inusuales o sospechosos.
KYC SYSTEMS ofrece soluciones especializadas para actividades vulnerables que cumplen con todas las regulaciones mexicanas.
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