Términos y definiciones relacionados con la Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento al Terrorismo (FT) en México.
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Glosario completo de términos relacionados con PLD/FT
Actividades que por su naturaleza pueden ser utilizadas para el lavado de dinero, según la LFPIORPI. Incluyen arrendamiento, compraventa de vehículos, joyería, casinos, entre otros.
Artículo 17 LFPIORPIComunicación que deben presentar las entidades financieras a la UIF cuando detecten operaciones que superen los montos establecidos por la regulación.
Artículo 46 LFPIORPIPersona física que goza o se beneficia de una operación, cuenta o relación de negocios, o sobre quien recae el control efectivo de un cliente.
Artículo 4 LFPIORPIComisión Nacional Bancaria y de Valores. Organismo que regula y supervisa a las entidades financieras en México, incluyendo las obligaciones PLD/FT.
Ley de la CNBVConjunto de políticas, procedimientos y controles que implementan las entidades para prevenir, detectar y reportar operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Circular Única de BancosProceso de investigación y verificación que realizan las entidades financieras para conocer a sus clientes y evaluar los riesgos asociados a sus operaciones.
Artículo 18 LFPIORPIMetodología que permite a las entidades financieras asignar recursos de cumplimiento de manera proporcional al riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Recomendación 1 GAFIProporcionar o recaudar fondos con la intención de que se utilicen o a sabiendas de que se utilizarán para cometer actos de terrorismo.
Artículo 139 Quater CPFGrupo de Acción Financiera Internacional. Organismo que establece estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Organización InternacionalProceso mediante el cual las entidades financieras obtienen y verifican la información de identidad de sus clientes antes de establecer una relación de negocios.
Artículo 18 LFPIORPIProceso mediante el cual se oculta el origen ilícito de recursos para hacerlos aparecer como legítimos, a través del sistema financiero o actividades vulnerables.
Artículo 400 Bis CPFLey Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Marco legal principal para PLD/FT en México.
Ley FederalHerramienta que permite a las entidades financieras evaluar y clasificar el riesgo de lavado de dinero de sus clientes y operaciones.
Circular Única de BancosProceso continuo de supervisión de las operaciones de los clientes para detectar patrones inusuales o sospechosos.
Artículo 44 LFPIORPIOperación que por sus características, monto, frecuencia o naturaleza no corresponde al perfil del cliente o actividad económica declarada.
Artículo 45 LFPIORPIOperación realizada por personal de la entidad financiera que puede estar relacionada con lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
Artículo 47 LFPIORPIOperación que supera los montos establecidos por la regulación y que debe ser reportada a la UIF dentro de las 24 horas siguientes.
Artículo 46 LFPIORPIPrevención de Lavado de Dinero. Conjunto de medidas y procedimientos para prevenir, detectar y reportar operaciones de lavado de dinero.
LFPIORPIPersona Expuesta Políticamente. Persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas prominentes y que requiere mayor escrutinio.
Recomendación 12 GAFIComunicación que presentan las entidades financieras a la UIF cuando detecten operaciones inusuales o sospechosas.
Artículo 45 LFPIORPISistema informático especializado que automatiza los procesos de prevención de lavado de dinero, incluyendo identificación de clientes, monitoreo de operaciones, detección de patrones sospechosos y generación de reportes regulatorios.
Tecnología de CumplimientoSistema de Información de Transacciones Internas. Plataforma electrónica de la CNBV para el envío de reportes PLD/FT.
CNBVUnidad de Inteligencia Financiera. Organismo que recibe, analiza y procesa información sobre operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Artículo 15 LFPIORPIProceso mediante el cual se confirma la autenticidad de los documentos de identificación presentados por el cliente.
Artículo 18 LFPIORPI