Plataforma antilavado y KYC para Actividades Vulnerables y entidades financieras
LFPIORPI • Art. 95 Bis LGOAAC • CNBV • SAT/UIF
KYC Systems es el software PLD diseñado para México. Automatiza expedientes KYC, monitoreo transaccional, avisos al SAT/UIF y verificación en listas restrictivas conforme a los 2 regímenes PLD del país.
KYC SYSTEMS ofrece un sistema automatizado PLD que cubre las 13 obligaciones del Art. 18 de la LFPIORPI para Actividades Vulnerables y las Disposiciones de Carácter General de la CNBV para entidades financieras. El sistema integra verificación en listas restrictivas, Enfoque Basado en Riesgos y generación de avisos XML para el SPPLD del SAT y reportes TXT para el SITI PLD de la CNBV.
Desde la reforma de julio 2025, las Actividades Vulnerables deben contar con mecanismos automatizados de monitoreo (Art. 18, Fr. VII-XI). Nuestro software ya incorpora estas funciones: perfil transaccional, detección de patrones de inusualidad, alertas automáticas y conservación de expedientes por 10 años conforme a ley.
Único software en México que cubre ambos regímenes regulatorios: el de la CNBV (sector financiero, SITI PLD) y el de la UIF/SAT (Actividades Vulnerables, SPPLD). Incluye modelos de riesgo propietarios, monitoreo transaccional con IA y alertas en tiempo real por correo, SMS y WhatsApp.
El módulo de matriz de riesgos de KYC SYSTEMS clasifica el nivel de riesgo de cada cliente evaluando cinco dimensiones: clientes y/o usuarios, países y áreas geográficas, productos y servicios, canales de envío o transacciones y perfil transaccional. Esta clasificación cumple con el Enfoque Basado en Riesgos exigido por la LFPIORPI y las DCG de la CNBV.
KYC SYSTEMS aplica la metodología de Enfoque Basado en Riesgos (EBR) conforme al Art. 18 Fr. IV de la LFPIORPI y la Disposición 10a de las DCG CNBV. El sistema calcula el riesgo de cada entidad combinando probabilidad, impacto, riesgos inherentes y controles mitigantes para determinar el riesgo residual y las medidas de debida diligencia aplicables.
La LFPIORPI y las DCG de la CNBV exigen verificar que los clientes no figuren en listas de personas bloqueadas, PEPs o sancionados. KYC SYSTEMS automatiza esta verificación como parte del proceso Know Your Customer (KYC).
El Art. 18 Fr. V de la LFPIORPI obliga a las Actividades Vulnerables a verificar si sus clientes aparecen en las listas de personas bloqueadas emitidas por la UIF. Para el sector financiero, las DCG de la CNBV exigen consultar además listas internacionales (OFAC, ONU, GAFI) como parte de la debida diligencia reforzada.
KYC SYSTEMS extrae datos de la credencial INE mediante OCR, realiza comparación facial biométrica y valida vigencia contra la lista nominal del INE.
Valida RFC ante el SAT, verifica CFDI y consulta automáticamente las listas 69 (créditos fiscales firmes) y 69-B (factureras) para cumplir con la debida diligencia.
Obtiene y valida la CURP en formato PDF directamente desde RENAPO con los datos de la persona, integrándola al expediente KYC del cliente.
Captura la ubicación geográfica del cliente mediante formularios integrados con Google Maps y la asocia al expediente KYC como evidencia de domicilio.
Obtiene el Número de Seguridad Social (NSS) y el historial laboral del cliente a partir de su CURP para complementar el perfil de riesgo.
Verifica la cédula profesional del cliente consultando el Registro Nacional de Profesionistas de la SEP por nombre completo.
Automatiza identificación de clientes, monitoreo de operaciones, generación de avisos XML y presentación ante el SPPLD del SAT para las 17 fracciones del Art. 17
Según el Artículo 17 de la LFPIORPI, existen 17 actividades vulnerables que requieren cumplimiento PLD/FT.
¿No encuentras tu actividad vulnerable?
Consulta PersonalizadaEstas 17 actividades están reguladas por el régimen antilavado de México. Cada una tiene umbrales específicos en UMA que determinan cuándo presentar avisos al SAT. Un sistema automatizado PLD permite cumplir estas obligaciones y evitar multas de 200 a 65,000 UMA.
¿Eres Actividad Vulnerable o Entidad Financiera? Cada régimen tiene un marco legal y una autoridad supervisora distintos. KYC SYSTEMS cubre ambos.
Actividades Vulnerables (Sector NO Financiero)
Sector Financiero (Regulado por CNBV)
¿No sabes qué régimen te aplica? Consulta nuestra guía comparativa de los 2 regímenes PLD en México o solicita un diagnóstico gratuito con nuestros especialistas.
Somos pioneros en software PLD con modelos de riesgo propietarios para el mercado mexicano. Con sede en Polanco, CDMX, atendemos a entidades financieras supervisadas por la CNBV y a quienes realizan Actividades Vulnerables reguladas por la LFPIORPI.
Nuestro equipo combina experiencia en cumplimiento regulatorio y desarrollo tecnológico. Contamos con algoritmos propietarios de monitoreo transaccional, detección de patrones de inusualidad y clasificación de riesgos que se actualizan conforme a los cambios en la regulación mexicana, incluyendo la reforma LFPIORPI de julio 2025.
Es un período de tiempo en el que trabajamos muy de cerca con el Oficial de cumplimiento y eventualmente con personas de su área de tecnología para conocer las necesidades específicas y productos que manejan.
Ponemos a punto la plataforma, las matrices de clasificación riesgo de los clientes así como el EBR conforme a las necesidades específicas y productos que manejan.
Nuestras plataformas estan preparadas ante los posibles cambios en la regulación, así como implementación de buenas practicas en PLD/FT y nuevos requerimientos tecnológicos que se prevén como parte de la evolución.