KYC SYSTEMS | El mejor software para la prevención de lavado de dinero para Entidades Financieras y Actividades Vulnerables

KYC PLD

La solución más confiable y robusta que fortalece el área de cumplimiento.

Nuestra herramienta principal de apoyo al cumplimiento es un sistema de automatizado PLD que integra nuestro servicio de listas a sus funciones, dando como resultado un aliado muy valioso en las labores de cumplimiento, nuestro sistema cuenta con el Enfoque Basado en Riesgos implementado y es completamente personalizable para adecuarlo a la operación de su entidad.

BENEFICIOS

Cumple al 100% los requisitos que señala la ley antilavado.

Integración de expedientes

Conserva, actualiza y permitie la consulta de los datos relativos de identificación de cada Cliente.

Reportes de operaciones

Genera, codifica y encripta para transmitir de forma segura, la información relativa a los reportes de Operaciones Relevantes, Operaciones Inusuales, 24 horas y Operaciones Internas Preocupantes.

Clasifica operaciones

Gestiona y clasifica los diferentes tipos de Operaciones y productos o servicios financieros que ofrezcan a los Clientes.

Monitoreo de operaciones

Al registrar las operaciones o transacciones, nuestro sistema agrupará e identificará los diferentes patrones de inusualidad que se hayan configurado y detectará las que son sujetas a reporte.

Avisos y alertas

Nuestro sistema le avisará por correo electrónico, SMS o WhatsApp de todas las operaciones que cumplan una condición de reporte y le alertará de posibles operaciones inusuales, relevantes en su caso, 24 horas e internas preocupantes para que proceda a dictaminarlas.

Partes relacionadas

Permite integrar a un expediente las partes relacionadas con el cliente como: Avales, beneficiarios, socios accionistas, propietarios reales, proveedor de recursos, etc, así como el barrido correspondiente en listas.

CONFIGURACIÓN FLEXIBLE Y ROBUSTA

Módulos configurables

Matriz de riesgo transaccional

Permite clasificar el nivel de riesgo de cada cliente con los principales elementos de riesgo de cada entidad como: Clientes y/o usuarios, países y áreas geográficas, productos y servicios, canales de envío o transacciones así como todo lo relativo a su perfil transaccional.

Enfoque basado en riesgos

Clasifica los riesgos a los que están expuestos y adopta las medidas adecuadas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos, nuestras herramientas permiten calibrar, clasificar el nivel de riesgo como Entidad tomando encuenta la probabilidad, impacto, rieshgos inherentes y mitigantes.

KYC LISTAS

Amplia base de datos de listas nacionales e internacionales

Consultar nunca fue tan fácil, monitorea a tus clientes de forma automática a través de nuestro motor de listas vía web o por web service.

Personas políticamente expuestas, Lista de personas bloqueadas, UIF, SAT 69B, OFAC, ONU, INTERPOL, DEA y muchas más...

Administra y gestiona tus propias listas

Resguarda y actualiza tus oficios de listas de personas bloqueadas.

Actividades vulnerables

Tu aliado confiable en el cumplimiento de la LFPIORPI

El mejor software para la prevención del lavado de dinero (PLD) en México

Identificar a los Clientes y Usuarios

Administra expedientes por cliente, documentos digitales, niveles de riesgo, etc. La información se debe conservar física o electrónicamente durante 5 años contados a partir de la fecha de realización de la Actividad Vulnerable.

Validación de documentos

Tenemos herramientas automatizadas para procesar información de tus clientes como RFC, INE, CURP y otros, a través de nuestra API usando el sitio web o la aplicación de tu empresa.

Búsqueda en listas

Amplia base de datos de listas nacionales e internacionales para monitorear a Personas políticamente expuestas, lista de personas bloqueadas, listas negras, etc.

Clasificación de Riesgos

Clasifica a los clientes o usuarios mediante matrices de riesgo, perfiles transaccionales y Enfoque basado en Riesgos.

Monitoreo automático de las operaciones o transacciones

Determinar qué operaciones requieren aviso PLD, aviso de acumulación o informe en cero.

Presentar los Avisos e informes a la UIF

Genera avisos individuales o masivos que contengan los avisos de múltiples operaciones acumuladas durante periodos de 6 meses.

OnBoarding y Validación

Automatización de procesos y validación con Web Services.

INE

Obtención automática de datos por OCR, comparación facial y validación vs lista nominal.

SAT

Validación de RFC, CFDI y consultas en listas 69 y 69B.

CURP

Obtención y validación de CURP en pdf mediante los datos de la persona.

Geolocalización

Genera formularios que permitan obtener la geolocalización de tus clientes e inetgrarlos a los expedientes mediante Google Maps.

IMSS

Obtención de NSS y el historial laboral mediante el CURP.

SEP

Obtención y validación de cédula profesional mediante nombre de la persona.

Quienes somos

Durante más de años nos hemos desarrollado para brindar mejores servicios.

Somos pioneros en la implementación de modelos de riesgo en sistemas automatizados de cumplimiento. Considerando el Enfoque Basado en Riesgos, nuestro sistema te permitirá administrar de manera cómoda los riesgos y controles de tu entidad.

Contamos con algoritmos especializados de monitoreo transaccional y detección de patrones de inusualidad que podemos ajustar a tu medida para identificar oportunamente operaciones sujetas a reporte ante las autoridades. Realizamos modificaciones constantemente para incluir nuevas funciones para apoyarte en tu labor de cumplimiento.

¿Cómo trabajamos?

Nuestras plataformas son modulares y flexibles permitiendo alinear nuestra tecnología con manuales de cumplimiento y metodologías de cada uno de nuestros clientes.

Planificación y Análisis

Es un período de tiempo en el que trabajamos muy de cerca con el Oficial de cumplimiento y eventualmente con personas de su área de tecnología para conocer las necesidades específicas y productos que manejan.

Implementación y pruebas

Ponemos a punto la plataforma, las matricez de clasificación riesgo de los clientes así como el EBR conforme a las necesidades específicas y productos que manejan.

Despliegue y mantenimiento

Nuestras plataformas estan preparadas ante los posibles cambios en la regulación, así como implementación de buenas practicas en PLD/FT y nuevos requerimientos tecnológicos que se prevén como parte de la evolución.

Software PLD para cumplir con la ley antilavado de forma fácil, segura y eficaz.

En KYC SYSTEMS contamos con soluciones eficientes para dar cumplimiento integral a los constantes cambios en la regulación mexicana.