Software Antilavado para Arrendamiento de Inmuebles: Sistema PLD Automatizado México 2025

¿Buscas un software antilavado para arrendamiento de inmuebles en México? KYC SYSTEMS es el software PLD más completo para cumplimiento LFPIORPI 2025. Nuestro sistema automatizado PLD gestiona identificación de clientes, beneficiario controlador, avisos SAT y monitoreo transaccional. Evita multas de hasta $1,131,000 pesos por cada aviso omitido. Demo gratuita disponible.

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Software Antilavado para Arrendamiento de Inmuebles - Sistema PLD Automatizado KYC SYSTEMS
Cumplimiento LFPIORPI con Software PLD Arrendamiento Inmuebles México

Arrendamiento Inmuebles: Actividad Vulnerable bajo LFPIORPI 2025

En México, el sector de arrendamiento de inmuebles ha sido explícitamente designado como una actividad vulnerable bajo la LFPIORPI. Un software PLD especializado es esencial para el cumplimiento normativo.

Las reformas del 16 de julio de 2025 publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) han ampliado las obligaciones de las actividades vulnerables de seis a doce fracciones en el Artículo 18. Para el arrendamiento de inmuebles, la obligación de identificar a los clientes comienza a partir de un valor mensual superior a 1,605 UMAS, y la de presentar avisos SAT a partir de 3,210 UMAS mensuales. Nuestro sistema automatizado PLD garantiza el cumplimiento de todas estas obligaciones. Además, existe una limitación para recibir pagos en efectivo que excedan las 3,210 UMAS.

El marco legal está supervisado por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda, que monitorea el cumplimiento de las obligaciones PLD en todas las actividades vulnerables reguladas por LFPIORPI.

UMAS

Umbral de Identificación

UMAS

Umbral de Aviso

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¿Cuánto cuesta un Software Antilavado para Arrendamiento de Inmuebles?

El costo de nuestro software antilavado varía según la actividad vulnerable específica que requieras cubrir. Cada sector tiene diferentes necesidades de cumplimiento y funcionalidades, por lo que personalizamos nuestro sistema PLD según tus requerimientos particulares.

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Obligaciones PLD para Arrendamiento de Inmuebles

Nuestro software antilavado cubre todas las obligaciones PLD para arrendamiento de inmuebles establecidas en la LFPIORPI 2025. Las reformas han ampliado las obligaciones de las actividades vulnerables de seis a doce fracciones en el Artículo 18

Identificación y Conocimiento del Cliente

Identificar y conocer de manera directa a tus clientes y usuarios, verificando su identidad con documentos oficiales legibles y recabando copias de los mismos.

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Beneficiario Controlador

Identificar al beneficiario controlador, refiriéndose siempre a la persona física que ejerce el control final. La ley exige determinarlo y conservar la información que lo soporte.

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Monitoreo Permanente

Implementar sistemas automatizados que permitan el monitoreo permanente de operaciones para identificar aquellas que no encajen en el perfil transaccional del cliente.

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Avisos e Informes Detallados

Presentar avisos mensuales de operaciones que superen los umbrales (3,210 UMAS), informes sin operaciones (Regla 27 bis) y avisos de 24 horas ante cualquier sospecha.

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Resguardo Documental por 10 Años

La documentación de la actividad vulnerable y de identificación del cliente debe custodiarse, protegerse y resguardarse por 10 años, el doble del plazo anterior.

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Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Realizar una evaluación continua para identificar, analizar, entender y mitigar los riesgos asociados a tu actividad vulnerable y a tus clientes.

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Identificación y Conocimiento del Cliente y Beneficiario Controlador

El software PLD de KYC SYSTEMS automatiza la recolección y verificación de datos para una identificación directa y profunda. Incluimos la búsqueda en listas negras y la detección de PEPs, asegurando el cumplimiento de la obligación del beneficiario controlador.

Búsqueda en listas negras (SAT 69B, Consejo de Seguridad de la ONU)
Detección automática de PEPs
Verificación directa de documentación oficial
Identificación Beneficiario Controlador con Software Antilavado

Monitoreo Inteligente de Operaciones

Nuestro sistema automatizado PLD permite un monitoreo permanente, detectando transacciones que se desvíen del perfil transaccional establecido y acumulando operaciones automáticamente (hasta por 6 meses), ajustándose a los umbrales de aviso relevantes para arrendamiento de inmuebles.

Detección automática de transacciones inusuales
Acumulación automática de operaciones (hasta 6 meses)
Ajuste automático a umbrales de aviso (3,210 UMAS)
Monitoreo Transaccional Sistema Automatizado PLD

Generación Expedita de Avisos

Simplificamos el proceso de reporteo. KYC SYSTEMS genera los avisos e informes (mensuales y de 24 horas) en el formato XML oficial, listos para su envío al Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD) del SAT, incluyendo el manejo de informes sin operaciones (Regla 27 Bis).

Generación automática de avisos mensuales
Avisos de 24 horas en formato XML oficial
Envió directo al SPPLD del SAT
Generación Automática Avisos SAT Software PLD

Implementación del Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Nuestro software es completamente personalizable, permitiéndote clasificar el grado de riesgo de tus clientes y operaciones (bajo, medio o alto) para una mitigación efectiva, adaptándose a la operación específica de tu entidad y al contexto del sector de arrendamiento de inmuebles. Similar a otras actividades vulnerables del sector inmobiliario, el arrendamiento requiere un enfoque de riesgos robusto.

Clasificación personalizable de riesgos (bajo, medio, alto)
Mitigación efectiva de amenazas
Adaptación al contexto del sector de arrendamiento
Enfoque Basado en Riesgos EBR Software Antilavado

Ventajas del Software PLD para Arrendamiento de Inmuebles

Al integrar nuestro software antilavado, tu negocio de arrendamiento de inmuebles obtiene una ventaja competitiva y una sólida protección

1

Evita Sanciones Millonarias

Protege tu empresa de multas cuantiosas (como 1,131,000 pesos por cada aviso omitido) y responsabilidad penal al asegurar el cumplimiento oportuno y de calidad con la LFPIORPI. Maximiza los beneficios del cumplimiento espontáneo (Artículo 55).

2

Ahorra Tiempo y Recursos

Automatiza tareas administrativas repetitivas y reduce la carga de trabajo manual, permitiendo a tu equipo enfocarse en el crecimiento y la innovación.

3

Automatiza Procesos Clave de Cumplimiento

Desde la identificación del cliente hasta la generación de avisos, nuestro sistema agiliza tus operaciones de PLD, liberando a tu personal y optimizando la gestión de información.

4

Fortalece tu Reputación

Demuestra un compromiso sólido con la ética y la excelencia operativa ante autoridades, socios e inversionistas, convirtiendo tu cumplimiento en una ventaja competitiva.

Casos de Uso: Software Antilavado en Arrendamiento de Inmuebles

Descubre cómo nuestro sistema PLD transforma el cumplimiento en empresas reales

01

Escenario 1: Inmobiliaria con 50+ Contratos Mensuales

Desafío: Una empresa de arrendamiento gestiona 50 contratos mensuales por valores que superan las 3,210 UMAS, requiriendo avisos SAT recurrentes. El proceso manual consumía 40 horas/mes del equipo de compliance, con errores frecuentes en los avisos que generaban riesgo de multas.

Solución KYC SYSTEMS: El software PLD automatiza la identificación de cada inquilino, monitorea transacciones en tiempo real, y genera avisos SAT en formato XML listo para envío. El sistema acumula automáticamente operaciones por hasta 6 meses y alerta cuando se acercan los umbrales.

Resultados:

  • ✅ Tiempo ahorrado: 40 horas/mes → 4 horas/mes (reducción del 90%)
  • ✅ Errores en avisos: Reducción del 95% (de 8 errores/mes a 0-1 error/mes)
  • ✅ ROI: Reducción de 75% en costos de cumplimiento
  • ✅ Valor económico: $36,000 MXN/mes en ahorro de personal
02

Escenario 2: Arrendadora con Clientes Corporativos

Desafío: Identificación del beneficiario controlador en estructuras corporativas complejas con múltiples capas de propiedad. Clientes internacionales con holdings y fideicomisos requerían investigación manual extensa, consumiendo días de trabajo por cada nuevo contrato.

Solución KYC SYSTEMS: Herramientas de due diligence automatizadas que rastrean la cadena de propiedad hasta identificar a la persona física que ejerce control final. Incluye búsqueda en listas negras (SAT 69B, ONU) y detección automática de PEPs (Personas Políticamente Expuestas).

Resultados:

  • ✅ Tiempo de identificación: De 3-5 días → 45 minutos
  • ✅ Cumplimiento garantizado con evidencia documentada
  • ✅ Detección automática de 15 PEPs que hubieran pasado desapercibidos
  • ✅ Base de datos centralizada de todos los beneficiarios controladores
03

Escenario 3: Auditoría SAT Inminente

Desafío: Notificación de auditoría PLD por parte del SAT con 10 días para presentar expedientes completos de 500+ operaciones realizadas en los últimos 3 años. Los documentos estaban dispersos en archivos físicos y carpetas digitales sin organización.

Solución KYC SYSTEMS: El sistema automatizado PLD con gestión documental permite extraer expedientes completos con un click, organizados por periodo y cliente. Reportes de cumplimiento automatizados que demuestran monitoreo permanente, identificación correcta de beneficiarios y presentación oportuna de avisos.

Resultados:

  • ✅ Expedientes preparados en 2 días (vs 10+ días con método manual)
  • ✅ Auditoría superada sin observaciones ni multas
  • ✅ Se evitaron multas potenciales de hasta $5,655,000 MXN (5 avisos omitidos)
  • ✅ Resguardo digital por 10 años con búsqueda instantánea

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Preguntas Frecuentes sobre Arrendamiento de Inmuebles

Resolvemos las dudas más comunes sobre las nuevas obligaciones de PLD para el sector de arrendamiento de inmuebles

01

¿Cuáles son los umbrales específicos para arrendamiento de inmuebles?

Para el arrendamiento de inmuebles, la obligación de identificar a los clientes comienza a partir de un valor mensual superior a 1,605 UMAS, y la de presentar avisos SAT a partir de 3,210 UMAS mensuales. Además, existe una limitación para recibir pagos en efectivo que excedan las 3,210 UMAS.

02

¿Por qué el sector de arrendamiento de inmuebles es considerado de alto riesgo?

El sector de arrendamiento de inmuebles es particularmente susceptible a ser utilizado por organizaciones delictivas para legitimar recursos de procedencia ilícita o financiar actividades terroristas. La capacidad de este sector para manejar transacciones de alto valor y la complejidad de las operaciones lo hacen atractivo para estos fines.

03

¿Qué cambios traen las reformas LFPIORPI 2025 para el sector?

Las reformas del 16 de julio de 2025 han ampliado las obligaciones de las actividades vulnerables de seis a doce fracciones en el Artículo 18. Esto incluye la identificación directa de clientes, beneficiario controlador, monitoreo permanente, avisos de 24 horas, resguardo documental por 10 años, y la implementación de un Enfoque Basado en Riesgos. Para más información, consulta nuestra guía completa de la reforma antilavado 2025.

04

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento PLD?

KYC SYSTEMS es un software PLD que automatiza la identificación de clientes, beneficiario controlador, monitoreo en listas negras, generación de avisos al SAT y gestión documental. Nuestro software antilavado es completamente personalizable y se adapta al contexto específico del sector de arrendamiento de inmuebles, garantizando un cumplimiento antilavado seguro y eficiente.

05

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS?

Con KYC SYSTEMS puedes evitar sanciones millonarias como 1,131,000 pesos por cada aviso omitido y responsabilidad penal. Nuestro sistema asegura el cumplimiento oportuno y de calidad, protegiendo tu patrimonio y reputación ante las autoridades, además de maximizar los beneficios del cumplimiento espontáneo (Artículo 55).

¿Listo para Transformar tu Cumplimiento PLD?

No permitas que la complejidad de la normativa PLD ponga en riesgo el futuro de tu negocio. Con nuestro software antilavado especializado, convierte tus obligaciones en una ventaja competitiva y asegura la tranquilidad de tus operaciones de arrendamiento de inmuebles.

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