Software PLD para Arrendamiento de Inmuebles

¿Buscas un software antilavado para arrendamiento de inmuebles en México? KYC SYSTEMS es el software PLD más completo para cumplimiento LFPIORPI 2026. Nuestro sistema automatizado PLD gestiona identificación de clientes, beneficiario controlador, avisos SAT y monitoreo transaccional. Evita multas desde $1,173,100 pesos por cada aviso omitido.

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Software Antilavado para Arrendamiento de Inmuebles - Sistema PLD Automatizado KYC SYSTEMS
Cumplimiento LFPIORPI con Software PLD Arrendamiento Inmuebles México

Arrendamiento Inmuebles: Actividad Vulnerable bajo LFPIORPI 2026

📅 Actualizado: 27 septiembre 2026 ✍️ Revisado por: Equipo de Cumplimiento KYC SYSTEMS 📚 Fuente: LFPIORPI + Reglamento reformado DOF 27/03/2026

El arrendamiento de inmuebles es actividad vulnerable según el artículo 17 fracción XV de la LFPIORPI cuando la renta mensual supera 1,605 UMA ($188,282.55 MXN en 2026). El arrendador debe identificar al cliente, determinar al beneficiario controlador y presentar aviso al SAT cuando la renta mensual iguala o supera 3,210 UMA ($376,565.10 MXN).

Obligación nueva desde julio 2025: Conforme a la reforma al artículo 18 fracción X de la LFPIORPI publicada en el DOF el 16 de julio de 2025, los sujetos obligados deben contar con mecanismos automatizados de monitoreo permanente para identificar las operaciones fuera del perfil transaccional de sus clientes o que deban acumularse; las RCG (Acuerdo 115/2026) los exigen a más tardar el 1 de junio de 2027. KYC SYSTEMS incluye este módulo por defecto conforme al perfil transaccional 2026.

Tabla de umbrales Art. 17 Fr. XV (UMA 2026: $117.31)

Concepto UMA MXN 2026 Base legal
Identificación del inquilino (renta mensual) Más de 1,605 UMA $188,282.55 MXN Art. 17 Fr. XV LFPIORPI
Aviso al SAT (renta mensual) 3,210 UMA $376,565.10 MXN Art. 17 Fr. XV LFPIORPI
Restricción de pago en efectivo (renta mensual desde este monto, IVA incluido) 3,210 UMA $376,565.10 MXN Art. 32 Fr. VII LFPIORPI

En México, el sector de arrendamiento de inmuebles ha sido explícitamente designado como una actividad vulnerable bajo la LFPIORPI. Un software PLD especializado es esencial para el cumplimiento normativo.

Las reformas del 16 de julio de 2025 publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) han ampliado las obligaciones de las actividades vulnerables de seis a doce fracciones en el Artículo 18. Para el arrendamiento de inmuebles, la obligación de identificar a los clientes comienza a partir de un valor mensual superior a 1,605 UMA, y la de presentar avisos SAT a partir de 3,210 UMA mensuales. Nuestro sistema automatizado PLD garantiza el cumplimiento de todas estas obligaciones. Además, está prohibido recibir en efectivo rentas iguales o superiores a 3,210 UMA mensuales (Art. 32 Fr. VII).

El SAT supervisa el cumplimiento (visitas de verificación, requerimientos y sanciones) y recibe los avisos, que remite a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda (Art. 4 del Reglamento), en todas las actividades vulnerables reguladas por LFPIORPI.

36,421
Sujetos obligados Fr. XV (arrendamiento)

Personas registradas en el padrón, según el SAT en su webinar del 20 de junio de 2026.

30.29%
Del padrón de sujetos obligados del SAT (mismo webinar)

El arrendamiento es la actividad vulnerable con MÁS sujetos obligados registrados en el padrón nacional de México.

$1.17M
Multa mínima por no presentar aviso

10,000 UMA (Art. 54 Fr. III LFPIORPI). Palabras del SAT en el webinar del 20 de junio de 2026: "No lo presento, un millón 173 mil." Mejor automatizar el cumplimiento.

1605 UMA

Umbral de Identificación

3210 UMA

Umbral de Aviso

Conoce Nuestras Soluciones

Tipos de Arrendamiento Regulados por la LFPIORPI

El Artículo 17, fracción XV de la LFPIORPI establece como actividad vulnerable "la constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles" por un valor mensual superior a 1,605 UMA; el aviso procede desde 3,210 UMA mensuales

Arrendamiento Habitacional

Casas, departamentos, condominios y cualquier inmueble destinado a uso habitacional con renta mensual superior al umbral de identificación.

Arrendamiento Comercial

Locales comerciales, oficinas, bodegas, centros comerciales y espacios para negocios o actividades empresariales.

Arrendamiento Industrial

Naves industriales, terrenos para uso industrial, plantas de producción y espacios para actividades manufactureras.

Cálculo de Umbrales 2026

Con el valor de la UMA 2026 de $117.31 MXN (vigente desde febrero):

  • Umbral de Identificación (más de 1,605 UMA): más de $188,282.55 MXN mensuales
  • Umbral de Aviso (3,210 UMA): $376,565.10 MXN mensuales
  • Límite de efectivo (3,210 UMA): Prohibido recibir en efectivo rentas mensuales iguales o superiores (Art. 32 Fr. VII)

Ejemplo: Una renta mensual de $200,000 MXN sin IVA requiere identificación del arrendatario. Si iguala o supera $376,565.10 MXN sin IVA, también debe presentarse aviso al SAT (los umbrales del Art. 17 se miden sin contribuciones, Art. 6 del Reglamento). En cambio, el límite de efectivo del Art. 32 se mide con el IVA incluido.

¿Cuánto cuesta un Software Antilavado para Arrendamiento de Inmuebles?

El software PLD para arrendamiento de inmuebles de KYC SYSTEMS tiene un costo desde $5,000 MXN al mes. El precio final depende del volumen de clientes, operaciones mensuales y módulos requeridos por su empresa. Incluye expediente digital, generación automática de avisos SAT y cumplimiento del Reglamento LFPIORPI 2026.

Desde $5,000 MXN / mes

Más IVA. Implementación y capacitación incluidas.

Expediente digital de inquilinos y arrendadores
Cotejo automático contra listas restrictivas (LPB-SHCP, OFAC, ONU, PEPs nacionales y extranjeros, SAT 69-B)
Avisos SAT XML automáticos (Art. 17 Fr. XV LFPIORPI)
Demostración gratuita, capacitación y soporte técnico
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Obligaciones PLD para Arrendamiento de Inmuebles

Nuestro software antilavado cubre todas las obligaciones PLD para arrendamiento de inmuebles establecidas en la LFPIORPI 2026. Las reformas han ampliado las obligaciones de las actividades vulnerables de seis a doce fracciones en el Artículo 18

Identificación y Conocimiento del Cliente

Los arrendadores y subarrendadores de inmuebles residenciales, comerciales e industriales (quienes constituyen el derecho de uso o goce) deben aplicar el proceso KYC (Know Your Customer) cuando la renta mensual es superior a 1,605 UMA ($188,282.55 MXN en 2026), conforme al Art. 17 Fr. XV LFPIORPI. KYC SYSTEMS valida INE/CURP/RFC del arrendatario, identifica al apoderado o aval, y realiza cotejo permanente contra la Lista de Personas Bloqueadas.

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Beneficiario Controlador

Cuando el arrendatario es una persona moral (empresa que renta oficinas o naves industriales), el arrendador debe identificar al beneficiario controlador — por ejemplo, la persona física que controla el voto de más del 25 % del capital (Art. 3 fr. III LFPIORPI), conforme al Art. 18 Fr. III LFPIORPI. La omisión puede acarrear multas de hasta 2,000 UMA ($234,620 MXN en 2026) por obligación incumplida (Art. 53 Fr. II y Art. 54 Fr. I LFPIORPI).

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Monitoreo Permanente

Las arrendadoras deben implementar mecanismos automatizados conforme al Art. 18 Fr. X LFPIORPI (reforma julio 2025) para detectar rentas que no coincidan con el perfil transaccional del arrendatario: pagos adelantados de 12 meses, rentas en efectivo o cambios súbitos de inquilino. KYC SYSTEMS aplica reglas de acumulación de 6 meses (Art. 7 del Reglamento reformado marzo 2026) y dispara alertas en tiempo real.

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Avisos e Informes Detallados

Presente aviso mensual al SAT a más tardar el día 17 del mes siguiente cuando la renta mensual iguala o supera 3,210 UMA ($376,565.10 MXN en 2026), conforme al Art. 17 Fr. XV LFPIORPI; en un periodo de hasta seis meses se acumulan las rentas del mismo arrendatario que por sí solas superan 1,605 UMA (Art. 7 del Reglamento). El aviso de 24 horas (Art. 18 Fr. VI, segundo párrafo) se presenta aunque el contrato no se haya celebrado (Art. 7 Bis del Reglamento). KYC SYSTEMS genera el XML SPPLD validado contra el esquema oficial.

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Resguardo Documental por 10 Años

El expediente de cada arrendatario, los contratos de arrendamiento, comprobantes de pago de renta y avisos al SAT deben conservarse al menos 10 años contados a partir de la fecha de cada actividad vulnerable, conforme al Art. 18 Fr. IV LFPIORPI. KYC SYSTEMS conserva el expediente digital con trazabilidad cifrada, respaldos automáticos y disponibilidad inmediata ante requerimiento del SAT.

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Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Las arrendadoras deben aplicar metodología EBR clasificando cada arrendatario en bajo, medio o alto riesgo según factores típicos del sector: rentas en efectivo, inmuebles de lujo, arrendatarios PM con estructuras opacas y prepagos anuales. KYC SYSTEMS pre-configura matrices de riesgo y aplica medidas reforzadas a operaciones desde 3,210 UMA o que involucran PEPs.

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KYC en cada contrato de arrendamiento

Para una administradora con 200+ inmuebles activos, KYC SYSTEMS reduce la integración del expediente del arrendatario de 40 minutos a 5 minutos por contrato: validación de INE, CURP y RFC, identificación del apoderado o aval cuando es persona moral, captura del beneficiario controlador y firma digital. Cumple Art. 17 Fr. XV LFPIORPI cuando la renta supera 1,605 UMA mensuales.

Validación INE/CURP/RFC + cotejo Lista de Personas Bloqueadas
Detección de PEPs (Arts. 45 Bis–Quinquies Reglamento 2026)
Beneficiario controlador para arrendatarios PM
Identificación Beneficiario Controlador con Software Antilavado

Monitoreo de rentas y acumulación 6 meses

KYC SYSTEMS implementa los mecanismos automatizados del Art. 18 Fr. X LFPIORPI y la acumulación de 6 meses por arrendatario (Art. 7 Reglamento reformado marzo 2026). Alerta cuando las rentas de un mismo arrendatario que por sí solas superan 1,605 UMA suman 3,210 UMA ($376,565.10 MXN) o más — escenario típico en portafolios mixtos residencial-comercial — y detecta pagos en efectivo prohibidos por el Art. 32 Fr. VII LFPIORPI (desde 3,210 UMA mensuales).

Acumulación 6 meses por arrendatario (Art. 7)
Alertas por desviación del perfil transaccional
Bloqueo de pagos en efectivo desde 3,210 UMA mensuales (Art. 32 Fr. VII)
Monitoreo Transaccional Sistema Automatizado PLD

Avisos SAT XML automáticos por arrendamiento

KYC SYSTEMS genera los avisos mensuales SPPLD al alcanzar 3,210 UMA acumuladas por arrendatario y los avisos 24 horas aunque la operación no se celebre (Art. 7 Bis Reglamento) en formato XML oficial validado contra el esquema XSD del SPPLD del SAT. Plazo regulatorio: día 17 del mes siguiente. Incluye manejo de informes sin operaciones (Art. 25 de las RCG) — cero rechazos por errores de formato.

Avisos mensuales día 17 (Art. 23 LFPIORPI)
Aviso de 24 horas (Art. 7 Bis Reglamento)
Validación XSD contra esquema SPPLD
Generación Automática Avisos SAT Software PLD

EBR ajustada al portafolio inmobiliario

Metodología EBR (Evaluación Basada en Riesgos) calibrada para riesgos típicos del arrendamiento: rentas en efectivo, arrendatarios PM con estructuras opacas, inmuebles de lujo y prepagos anuales. Califica cada arrendatario en bajo/medio/alto y aplica medidas reforzadas a operaciones desde 3,210 UMA o con PEPs. Compatible con otras actividades vulnerables del sector inmobiliario.

Score automático bajo/medio/alto por arrendatario
Riesgos sectoriales pre-configurados (residencial/comercial/industrial)
Medidas reforzadas para >3,210 UMA y PEPs
Enfoque Basado en Riesgos EBR Software Antilavado

Reforma Reglamento LFPIORPI: Nuevas Obligaciones desde Marzo 2026

El 27 de marzo de 2026 se publicó en el DOF la reforma al Reglamento de la LFPIORPI. Los cambios afectan directamente al sector de arrendamiento de inmuebles con nuevas obligaciones que se vuelven exigibles conforme al calendario de las RCG (Acuerdo 115/2026).

Nueva obligaciónArtículoImpacto para arrendamiento de inmuebles
Auditoría obligatoriaArt. 12 BisAuditoría interna o externa para arrendadoras e inmobiliarias; primer periodo auditable: 1-ene a 31-dic-2028 (Acuerdo 115/2026)
Identificación de PEPsArts. 45 Bis–QuinquiesIdentificar si arrendatarios son Personas Políticamente Expuestas; si no puede determinarlo, puede consultar a la UIF (Art. 45 Ter)
Acumulación 6 mesesArt. 7Monitorear rentas acumuladas por arrendatario en 6 meses
Aviso de 24 horasArt. 7 BisPresentar aviso aunque el contrato no se firme
Sanción directaArt. 8Si no atiende un requerimiento en 10 días hábiles (prorrogables 5), el SAT sanciona sin el procedimiento de la LFPA
AutocorrecciónArt. 55 LFPIORPI y 55 Bis ReglamentoSi cumple de forma espontánea antes de que el SAT inicie sus facultades de verificación y reconoce expresamente la falta por escrito, no se le sanciona (por única ocasión); si ya usó ese beneficio, la multa se reduce hasta 50 %

Consulta la guía completa de la reforma al Reglamento LFPIORPI 2026 →

RCG PUBLICADAS · ACUERDO 115/2026

Reglas de Carácter General (RCG) LFPIORPI 2026: prepara tu operación antes del 30 de noviembre de 2026

La reforma al Reglamento LFPIORPI (DOF 27 de marzo de 2026) sujetó cinco obligaciones nuevas del Art. 18 Fr. VII a XI a la publicación de las RCG, publicadas por la SHCP mediante el Acuerdo 115/2026 (DOF 7 de agosto de 2026), en vigor el 30 de noviembre de 2026 y exigibles de forma escalonada entre 2027 y 2028. Consulte el análisis completo en la guía de la reforma y prepare su sistema desde ahora.

¿Qué obligaciones del arrendamiento de inmuebles dependen de las RCG?

ObligaciónFundamentoQué definen las RCG
Evaluación basada en riesgos (EBR)Art. 18 Fr. VII LFPIORPIMetodología, periodicidad y criterios de calificación de riesgo del cliente
Manual de cumplimiento PLD/FTArt. 18 Fr. VIIIContenido mínimo, formato y plazo de actualización
Capacitación anual obligatoriaArt. 18 Fr. IXContenido mínimo, al menos una vez al año, y evidencia por 10 años (Arts. 39 Bis y 39 Bis 1 RCG)
Mecanismos automatizados de monitoreoArt. 18 Fr. XFunciones técnicas mínimas del sistema PLD y perfil transaccional
Auditoría con dictamenArt. 18 Fr. XI + Art. 12 Bis ReglamentoInterna o externa según el grado de riesgo (externa si es alto); primer periodo auditable: 2028
Consulta electrónica lista PEPsArts. 45 Ter–Quáter ReglamentoProcedimiento técnico de consulta a la UIF
Aviso de 24 horasArt. 7 Bis ReglamentoSupuestos y plazo (Arts. 26 Bis a 26 Bis 2 RCG); se envía con los nuevos formatos de avisos desde el 1 de junio de 2027

¿Qué pasa si los arrendadores no se preparan a tiempo?

Con la publicación de las RCG mediante el Acuerdo 115/2026 (DOF 7 de agosto de 2026), las sanciones del Art. 53 LFPIORPI serán exigibles de forma escalonada entre 2027 y 2028 para las obligaciones del Art. 18 fracciones VII a XI: multas de 200 a 2,000 UMA por obligación incumplida ($23,462 a $234,620 MXN con UMA 2026; Art. 53 Fr. II y Art. 54 Fr. I). El procedimiento de autocorrección del Art. 55 de la Ley y 55 Bis del Reglamento permite regularizar antes de que inicien facultades de verificación, pero solo si se actúa preventivamente.

El costo real no es solo la multa

La multa es la consecuencia más visible, pero no la única. Las rentas se cobran a través de bancos, y los bancos tienen sus propias obligaciones de prevención de lavado de dinero: pueden revisar quién deposita, cuánto y de dónde viene. Un arrendador sin expediente ni controles documentados lo resiente en su operación diaria:

  • Cuentas bancarias que el banco revisa con más detalle o que decide cerrar.
  • Financiamientos o ventas de inmuebles que se detienen porque la documentación no pasa la revisión del banco o del notario.
  • Inversionistas o compradores que, antes de cerrar un trato, piden ver cómo cumple la empresa.

Un sistema PLD que deja cada expediente completo y documentado desde el primer contacto protege su operación frente al SAT y también frente a sus bancos y socios.

Compromiso KYC SYSTEMS: esta página ya incorpora las RCG publicadas en el DOF (Acuerdo 115/2026, 7 de agosto de 2026) aplicables al arrendamiento de inmuebles (Fr. XV Art. 17 LFPIORPI). Nuestra plataforma incorporará los cambios técnicos antes de cada fecha de exigibilidad (1 de marzo y 1 de junio de 2027) para que los arrendadores cumplan desde el día uno.

Ventajas del Software PLD para Arrendamiento de Inmuebles

Al integrar nuestro software antilavado, tu negocio de arrendamiento de inmuebles obtiene una ventaja competitiva y una sólida protección

1

Evita Sanciones Millonarias

Protege tu empresa de multas cuantiosas (desde $1,173,100 MXN por cada aviso omitido) y la responsabilidad penal por datos falsos o alterados en los avisos (Art. 62) al asegurar el cumplimiento oportuno y de calidad con la LFPIORPI. Maximiza los beneficios del cumplimiento espontáneo (Artículo 55).

2

Ahorra Tiempo y Recursos

Automatiza tareas administrativas repetitivas y reduce la carga de trabajo manual, permitiendo a tu equipo enfocarse en el crecimiento y la innovación.

3

Automatiza Procesos Clave de Cumplimiento

Desde la identificación del cliente hasta la generación de avisos, nuestro sistema agiliza tus operaciones de PLD, liberando a tu personal y optimizando la gestión de información.

4

Fortalece tu Reputación

Demuestra un compromiso sólido con la ética y la excelencia operativa ante autoridades, socios e inversionistas, convirtiendo tu cumplimiento en una ventaja competitiva.

Casos de Uso: Software Antilavado en Arrendamiento de Inmuebles

Escenarios ilustrativos de cómo nuestro sistema PLD apoya el cumplimiento (ejemplos tipo, no casos de clientes identificados)

01

Escenario 1: Inmobiliaria con 50+ Contratos Mensuales

Desafío: Una empresa de arrendamiento gestiona 50 contratos mensuales por valores que superan las 3,210 UMA, requiriendo avisos SAT recurrentes. El proceso manual consumía 40 horas/mes del equipo de cumplimiento, con errores frecuentes en los avisos que generaban riesgo de multas.

Solución KYC SYSTEMS: El software PLD automatiza la identificación de cada inquilino, monitorea transacciones en tiempo real, y genera avisos SAT en formato XML listo para envío. El sistema acumula automáticamente operaciones por hasta 6 meses y alerta cuando se acercan los umbrales.

Resultados:

  • ✅ Tiempo ahorrado: 40 horas/mes → 4 horas/mes (reducción del 90%)
  • ✅ Errores en avisos: Reducción del 95% (de 8 errores/mes a 0-1 error/mes)
  • ✅ ROI: Reducción de 75% en costos de cumplimiento
  • ✅ Valor económico: $36,000 MXN/mes en ahorro de personal
02

Escenario 2: Arrendadora con Clientes Corporativos

Desafío: Identificación del beneficiario controlador en estructuras corporativas complejas con múltiples capas de propiedad. Clientes internacionales con holdings y fideicomisos requerían investigación manual extensa, consumiendo días de trabajo por cada nuevo contrato.

Solución KYC SYSTEMS: Herramientas de debida diligencia automatizadas que rastrean la cadena de propiedad hasta identificar a la persona física que ejerce control final. Incluye búsqueda en listas negras (SAT 69B, ONU) y detección automática de PEPs (Personas Políticamente Expuestas).

Resultados:

  • ✅ Tiempo de identificación: De 3-5 días → 45 minutos
  • ✅ Cumplimiento respaldado con evidencia documentada
  • ✅ Detección automática de PEPs que en una revisión manual podrían pasar desapercibidos
  • ✅ Base de datos centralizada de todos los beneficiarios controladores
03

Escenario 3: Auditoría SAT Inminente

Desafío: Requerimiento de información del SAT con 10 días hábiles para presentar expedientes completos de 500+ operaciones realizadas en los últimos 3 años. Los documentos estaban dispersos en archivos físicos y carpetas digitales sin organización.

Solución KYC SYSTEMS: El sistema automatizado PLD con gestión documental permite extraer expedientes completos con un click, organizados por periodo y cliente. Reportes de cumplimiento automatizados que demuestran monitoreo permanente, identificación correcta de beneficiarios y presentación oportuna de avisos.

Resultados:

  • ✅ Expedientes preparados en 2 días (vs 10+ días con método manual)
  • ✅ Expedientes y evidencia de monitoreo listos para la visita de verificación
  • ✅ Riesgo que se evita: multas mínimas de $5,865,500 MXN si hubiera 5 avisos omitidos (5 × 10,000 UMA, UMA 2026)
  • ✅ Resguardo digital por 10 años con búsqueda instantánea

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Preguntas Frecuentes sobre Arrendamiento de Inmuebles

Resolvemos las dudas más comunes sobre las nuevas obligaciones de PLD para el sector de arrendamiento de inmuebles

01

¿Cuándo salen las Reglas de Carácter General (RCG) de la LFPIORPI y cómo afectan a los arrendadores?

La SHCP publicó las nuevas Reglas de Carácter General (RCG) de la LFPIORPI mediante el Acuerdo 115/2026 (DOF 7 de agosto de 2026); entran en vigor el 30 de noviembre de 2026, con obligaciones exigibles de forma escalonada entre 2027 y 2028. Las RCG definen los requisitos operativos de las cinco obligaciones del Art. 18 fracciones VII a XI: evaluación basada en riesgos, manual de cumplimiento, capacitación anual, mecanismos automatizados de monitoreo y auditoría interna o externa con dictamen. Para los arrendadores esto significa que estas obligaciones pasan a ser exigibles de forma escalonada entre 2027 y 2028 (la evaluación de riesgos y el manual desde el 1 de marzo de 2027, la capacitación desde el periodo anual 2027, los mecanismos automatizados a más tardar el 1 de junio de 2027 y la auditoría con primer periodo en 2028) con multas de 200 a 2,000 UMA por obligación incumplida ($23,462 a $234,620 MXN con UMA 2026; Art. 53 Fr. II y Art. 54 Fr. I). Consulta la guía completa de la reforma al Reglamento LFPIORPI 2026.

02

¿Cuáles son los umbrales específicos para arrendamiento de inmuebles?

Para el arrendamiento de inmuebles, la obligación de identificar a los clientes comienza a partir de un valor mensual superior a 1,605 UMA, y la de presentar avisos SAT a partir de 3,210 UMA mensuales. Además, está prohibido recibir en efectivo rentas iguales o superiores a 3,210 UMA mensuales (Art. 32 Fr. VII).

03

¿Qué nivel de riesgo de lavado de dinero tiene el arrendamiento de inmuebles?

La Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) 2023 ubica la constitución de derechos personales de uso o goce de inmuebles en riesgo medio-bajo de lavado de dinero (en la ENR 2020 era medio). Eso no exime a cada arrendador de evaluar sus propios riesgos, como las rentas pagadas en efectivo, los pagos anticipados de varios meses o los arrendatarios personas morales con estructura de control poco clara.

04

¿Qué cambios traen las reformas LFPIORPI 2026 para el sector?

Las reformas del 16 de julio de 2025 han ampliado las obligaciones de las actividades vulnerables de seis a doce fracciones en el Artículo 18. Esto incluye la identificación directa de clientes, beneficiario controlador, monitoreo permanente, avisos de 24 horas, resguardo documental por 10 años, y la implementación de un Enfoque Basado en Riesgos. Para más información, consulta nuestra guía completa de la reforma antilavado 2025.

05

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento PLD?

KYC SYSTEMS es un software PLD que automatiza la identificación de clientes, beneficiario controlador, monitoreo en listas negras, generación de avisos al SAT y gestión documental. Nuestro software antilavado es completamente personalizable y se adapta al contexto específico del sector de arrendamiento de inmuebles, garantizando un cumplimiento antilavado seguro y eficiente.

06

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS?

Con KYC SYSTEMS puedes evitar sanciones millonarias, desde $1,173,100 MXN por cada aviso omitido (Art. 54 Fr. III), además de la responsabilidad penal por datos falsos, alterados o ilegibles en los avisos (Art. 62 LFPIORPI). Nuestro sistema asegura el cumplimiento oportuno y de calidad, protegiendo tu patrimonio y reputación ante las autoridades, además de maximizar los beneficios del cumplimiento espontáneo (Artículo 55).

07

¿Qué cambió con la reforma al Reglamento LFPIORPI de marzo 2026?

El DOF del 27 de marzo de 2026 publicó la reforma al Reglamento de la LFPIORPI. Las principales novedades son: auditorías obligatorias con dictamen (Art. 12 Bis; primer periodo auditable: 2028), capítulo completo sobre PEPs (Arts. 45 Bis–Quinquies), acumulación de operaciones en periodos de 6 meses (Art. 7), aviso de 24 horas aunque la operación no se celebre (Art. 7 Bis; con los nuevos formatos de avisos, desde el 1 de junio de 2027) y un procedimiento formal de autocorrección ante el SAT (Art. 55 de la Ley y 55 Bis del Reglamento). KYC SYSTEMS ya incorpora estas obligaciones en su software PLD.

Webinar oficial SAT-UIF (20 de junio de 2026)

El SAT y la UIF transmitieron en conjunto el 20 de junio de 2026 el webinar oficial sobre Constitución de Derechos Personales de Uso o Goce de Bienes Inmuebles (Fracción XV LFPIORPI), dirigido específicamente a los 36,421 sujetos obligados del sector arrendamiento. Explicaron los umbrales de 1,605 y 3,210 UMA sobre el valor mensual, el nuevo criterio de beneficiario controlador (voto de más del 25 % del capital; antes, más del 50 %), el resguardo de al menos 10 años, la autocorrección Art. 55 expandida y el procedimiento de verificación LFPA (no Código Fiscal).

Expositores oficiales:

  • Edgar Antonio Akiwate del Simón — Administrador de Asuntos Jurídicos de Actividades Vulnerables, SAT
  • Bernardo Núñez Salazar — Administrador de Asuntos Jurídicos de Actividades Vulnerables, SAT
  • Olinka Irene García Méndez — Coordinadora de Análisis de Actividades Vulnerables, UIF SHCP
  • Gabriel Quiñones Orozco — Director de Análisis Financiero de Actividades Vulnerables, UIF SHCP

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No permitas que la complejidad de la normativa PLD ponga en riesgo el futuro de tu negocio. Con nuestro software antilavado especializado, convierte tus obligaciones en una ventaja competitiva y asegura la tranquilidad de tus operaciones de arrendamiento de inmuebles.

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