Construcción y Desarrollo de Inmuebles: Sector de Alta Prioridad PLD
En el sector de la construcción y desarrollo de inmuebles, la dinámica de las operaciones y la magnitud de los recursos involucrados lo convierten en un área de alta prioridad para la prevención de lavado de dinero.
El Artículo 17, fracción XI de la LFPIORPI define esta actividad vulnerable como: "La prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes". Esto incluye desarrolladoras inmobiliarias, constructoras, fraccionadoras y empresas que reciben recursos para proyectos inmobiliarios.
A diferencia de otras actividades vulnerables, la construcción e inmuebles tiene umbral de identificación "Siempre", lo que significa que debe identificarse al cliente en TODA operación sin importar el monto. El GAFI y la UIF han identificado al sector inmobiliario como de alto riesgo para el lavado de dinero debido a la facilidad de sobrevaloración de propiedades y la complejidad de las estructuras corporativas involucradas. Las sanciones por incumplimiento pueden alcanzar multas de 10,000 a 65,000 UMAS por cada aviso no presentado (hasta $7,625,150 MXN con UMA 2026). Consulte también nuestros servicios para arrendamiento de inmuebles y fe pública para un cumplimiento integral.
Siempre
Umbral de Identificación
UMAS
Umbral de Aviso
