¿Por qué los servicios de fe pública son actividad vulnerable bajo la LFPIORPI?
La intervención de notarios públicos y corredores públicos en actos jurídicos de fe pública es actividad vulnerable según el artículo 17 fracción XII de la LFPIORPI. La identificación del cliente es siempre obligatoria (sin umbral mínimo, salvo los avalúos de corredores, desde 8,025 UMA); los umbrales de aviso varían por tipo de instrumento. El artículo 33 de la LFPIORPI exige identificar la forma de pago en el instrumento público cuando el acto del Art. 32 es de 8,025 UMA o más. El GAFI considera a los fedatarios "guardianes" del sistema financiero por su rol clave en la formalización de operaciones de alto valor.
Obligación nueva desde julio 2025: Conforme a la reforma al artículo 18 fracción X de la LFPIORPI publicada en el DOF el 16 de julio de 2025, los sujetos obligados deben implementar mecanismos automatizados para elaborar el perfil transaccional de sus clientes y monitorear operaciones inusuales de forma continua. KYC SYSTEMS incluye este módulo por defecto conforme al perfil transaccional 2026.
Tabla de umbrales Art. 17 Fr. XII (UMA 2026: $117.31)
| Operación notarial / correduría | Umbral aviso | MXN 2026 |
|---|---|---|
| Identificación del cliente | Siempre | Sin umbral mínimo |
| Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles (notario, sobre el valor más alto: precio pactado, catastral, comercial o monto garantizado por suerte principal) | 8,000 UMA | $938,480 MXN |
| Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía | 4,000 UMA | $469,240 MXN |
| Poderes irrevocables para actos de administración o dominio | Siempre | Sin umbral mínimo |
| Constitución de sociedades, aumento o disminución de capital, fusión, escisión y compraventa de acciones | Siempre | Sin umbral mínimo |
| Mutuo o crédito con acreedor fuera del sistema financiero | Siempre | Sin umbral mínimo |
| Corredores: avalúos con fe pública | 8,025 UMA | $941,412.75 MXN |
| Corredores: sociedades mercantiles, fideicomisos y mutuo mercantil | Siempre | Sin umbral mínimo |
| Multa por aviso omitido | 10,000 a 65,000 UMA | $1,173,100 a $7,625,150 MXN, o 10 % a 100 % del valor (la que resulte mayor) |
| Sanción adicional notarios | Procedimiento ante la autoridad que supervisa la función notarial por notorias deficiencias (Art. 58 LFPIORPI) | |
| Sanción adicional corredores | Cancelación definitiva de la habilitación por reincidencia (Art. 57 LFPIORPI) | |
La prestación de servicios de fe pública se clasifica como una actividad vulnerable bajo la LFPIORPI.
El Artículo 17, fracción XII de la LFPIORPI considera actividad vulnerable "la prestación de servicios de fe pública" en los actos que enumera para cuatro grupos: notarios (Apartado A), corredores públicos (Apartado B), servidores públicos con facultad de dar fe pública (Apartado C) y facilitadores públicos y privados de mecanismos alternativos de solución de controversias (Apartado D, que sigue los supuestos de los notarios). Incluye las protocolizaciones y cualquier otro acto que conlleve a su formalización.
A diferencia de otras actividades vulnerables, los fedatarios públicos tienen identificación obligatoria siempre y el aviso depende de la operación que formalizan. Como toda actividad vulnerable, deben cumplir con las 12 obligaciones del Art. 18 LFPIORPI. El incumplimiento expone a multas LFPIORPI 2026 de 10,000 a 65,000 UMA (hasta $7,625,150 MXN, Arts. 53 y 54) por avisos no presentados, además del procedimiento ante la autoridad que supervisa la fe pública por notorias deficiencias (Art. 58) o la cancelación de la habilitación de corredores por reincidencia (Art. 57). Consulte también nuestros servicios para comercio exterior y servicios de blindaje para un cumplimiento integral.
Siempre*
Identificación (salvo avalúos de corredores: 8,025 UMA)
Según el acto
Aviso: siempre, o desde 4,000, 8,000 u 8,025 UMA
