Software Antilavado para Fe Pública y Notarios en México 2026

Sistema PLD automatizado con KYC SYSTEMS. Optimiza tu cumplimiento antilavado en servicios de fe pública. Identifica beneficiario controlador, genera avisos SAT y evita multas millonarias LFPIORPI.

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Software Antilavado para servicios de fe pública y notarios - KYC SYSTEMS
Cumplimiento PLD para servicios de fe pública en México

Servicios de Fe Pública: Actividad Vulnerable bajo la LFPIORPI

La prestación de servicios de fe pública se clasifica como una actividad vulnerable bajo la LFPIORPI.

El Artículo 17, fracción XII de la LFPIORPI define esta actividad vulnerable como: "La prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo, en aquellos casos en los que se prepare para un cliente o se lleven a cabo en nombre y representación del cliente" operaciones de compraventa de inmuebles, administración de activos, constitución de sociedades, entre otras.

A diferencia de otras actividades vulnerables, los fedatarios públicos tienen umbral de identificación "Siempre" y el aviso depende de la actividad que formalizan. Los notarios y corredores públicos son considerados "guardianes" del sistema financiero por el GAFI. Las sanciones pueden alcanzar multas de 10,000 a 65,000 UMAS (hasta $7,625,150 MXN) por avisos no presentados, más responsabilidad civil y penal en casos graves. Consulte también nuestros servicios para comercio exterior y servicios de blindaje para un cumplimiento integral.

Siempre*

Umbral de identificación

Siempre*

Umbral de Aviso

Conoce Nuestras Soluciones

Operaciones de Fe Pública Reguladas por la LFPIORPI

El Artículo 17, fracción XII de la LFPIORPI establece como actividad vulnerable la prestación de servicios de fe pública cuando se formalicen las siguientes operaciones

Operaciones Inmobiliarias

Compraventa, donación, permuta, dación en pago, fideicomiso y cualquier acto traslativo de dominio sobre bienes inmuebles.

Constitución de Sociedades

Constitución, modificación, fusión, escisión, disolución y liquidación de sociedades mercantiles y civiles.

Operaciones Financieras

Poderes para actos de administración y dominio, aperturas de crédito, préstamos y otorgamiento de garantías.

Importante: Identificación Siempre Obligatoria

Los fedatarios públicos (notarios y corredores) tienen obligación de identificación en TODAS sus operaciones:

  • Identificación: Siempre, sin importar el monto
  • Aviso: Según los umbrales de la actividad subyacente que se formaliza
  • Rol especial: El GAFI considera a los fedatarios como "guardianes" del sistema financiero

Ejemplo: Una compraventa de inmueble por $500,000 MXN requiere identificación del comprador y vendedor. El aviso al SAT se presenta según los umbrales de la fracción de inmuebles (8,025 UMAS = $941,413 MXN).

¿Cuál es el costo del sistema para PLD?

El costo de nuestro software PLD varía según la actividad vulnerable específica que requieras cubrir. Cada sector tiene diferentes necesidades de cumplimiento y funcionalidades, por lo que personalizamos la solución según tus requerimientos particulares.

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Obligaciones Clave en Servicios de Fe Pública según la LFPIORPI (Reformas 2025)

Las recientes reformas a la LFPIORPI, publicadas en 2025, han ampliado significativamente las obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables, incluyendo los servicios de fe pública

Identificación y Conocimiento del Cliente Directamente

La obligación ha evolucionado de solo identificar a "conocer de manera directa" a los clientes o usuarios. Esto implica recabar información adicional para entender su perfil transaccional y la fuente de sus ingresos.

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Identificación del Beneficiario Controlador

Se debe identificar a la persona física que ejerce control efectivo sobre el cliente, obteniendo su firma y, en su caso, la documentación oficial que lo acredite. Esta obligación se aplica tanto a personas físicas como morales y fideicomisos.

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Custodia y Resguardo de Información

La documentación de soporte de la actividad vulnerable y la identificación de clientes debe resguardarse por un plazo de 10 años (antes 5). Esta información debe permitir la reconstrucción de las operaciones y la conservación de la correspondencia comercial.

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Presentación de Avisos e Informes

Debes presentar avisos mensuales ante la UIF por conducto del SAT por las operaciones que superen los umbrales establecidos. Para notarios, se utiliza el sistema Declaranot para transmisiones de inmuebles y el portal de prevención de lavado de dinero para otras actividades vulnerables.

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Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Se debe realizar una evaluación del riesgo inherente de la actividad vulnerable y de los clientes, clasificándolos como de bajo, medio o alto riesgo, y aplicar medidas de mitigación proporcionales. Esta metodología analiza el cliente, los productos/servicios, las áreas geográficas y los canales de distribución.

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Elaboración de un Manual PLD/FT

Es indispensable contar con un manual de políticas y procedimientos internos que establezca cómo se cumplen todas las obligaciones, incluyendo la identificación de Personas Políticamente Expuestas (PEPs). Este manual debe ser hecho a la medida de tu operación y aprobado por el Consejo de Administración.

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Identificación y Conocimiento del Cliente

Agiliza la recopilación de datos y documentos de identificación de tus clientes y usuarios, permitiendo verificar su identidad y actividades, esencial para el "conocimiento directo" exigido por la ley en servicios de fe pública.

Recopilación ágil de datos y documentos
Verificación de identidad y actividades
Conocimiento directo exigido por la ley
Identificación y conocimiento del cliente - Software PLD KYC SYSTEMS

Monitoreo Inteligente de Operaciones

Implementa mecanismos automatizados para el monitoreo permanente de las transacciones. Detecta comportamientos atípicos o que se salgan del perfil transaccional establecido para cada cliente, generando alertas automáticas.

Monitoreo permanente automatizado
Detección de comportamientos atípicos
Alertas automáticas de riesgo
Monitoreo inteligente de operaciones - Software PLD KYC SYSTEMS

Generación de Avisos e Informes

Simplifica la creación y envío de los avisos mensuales, avisos 24 horas por alertas, informes sin operaciones e informes 27 bis al SAT a través de su formato XML oficial, garantizando la puntualidad y calidad de la información.

Generación automática de avisos mensuales
Avisos 24 horas en formato XML oficial
Informes sin operaciones e informes 27 bis
Generación de avisos e informes - Software PLD KYC SYSTEMS

Enfoque Basado en Riesgos (EBR) Personalizable

Nuestro sistema incorpora el Enfoque Basado en Riesgos, permitiéndote clasificar el nivel de riesgo de tus clientes y de tus operaciones. Es completamente personalizable para adecuarse al modelo específico de tus servicios de fe pública, desde la identificación de PEPs hasta la aplicación de medidas de mitigación.

Clasificación de riesgo de clientes y operaciones
Identificación de PEPs automatizada
Medidas de mitigación personalizables
Enfoque basado en riesgos personalizable - Software PLD KYC SYSTEMS

Beneficios Concretos con KYC SYSTEMS

Al implementar KYC SYSTEMS, tu negocio de servicios de fe pública obtendrá ventajas tangibles

1

Evita Sanciones Millonarias

Cumple con todas las obligaciones de la LFPIORPI y sus reformas, protegiéndote de multas que pueden ascender a cientos de millones de pesos por incumplimiento en servicios de fe pública.

2

Ahorra Tiempo y Recursos

Automatiza procesos manuales de identificación, monitoreo y generación de avisos, liberando a tu equipo para tareas más estratégicas y mejorando la eficiencia operativa en tu notaría o correduría.

3

Mitiga Riesgos de Lavado de Dinero

Identifica proactivamente operaciones sospechosas y clientes de alto riesgo, reforzando la seguridad y reputación de tu notaría o correduría en el sector de servicios de fe pública.

4

Optimiza la Gestión Documental

Centraliza y protege tus expedientes con trazabilidad completa, facilitando auditorías y demostrando un compromiso riguroso con el cumplimiento en servicios de fe pública.

Preguntas Frecuentes sobre Servicios de Fe Pública

Resolvemos las dudas más comunes sobre las obligaciones de PLD para servicios de fe pública

01

¿Por qué los servicios de fe pública son considerados una actividad vulnerable?

La prestación de servicios de fe pública se clasifica como una actividad vulnerable bajo la LFPIORPI. Es importante recalcar que la ley no es fiscal, sino administrativa, y requiere conocimientos especializados. Los corredores públicos y mediadores/facilitadores que actúan con fe pública deben cumplir con rigurosas obligaciones de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

02

¿Cuáles son los principales riesgos para notarios y corredores sin cumplimiento PLD?

Como actividad vulnerable, la prestación de servicios de fe pública está expuesta principalmente a dos riesgos fundamentales: Lavado de Dinero (LD) y Financiamiento al Terrorismo (FT). No cumplir adecuadamente con las obligaciones establecidas por la LFPIORPI puede acarrear sanciones económicas severas, llegando a multas millonarias que comprometen la viabilidad de cualquier notaría o correduría.

03

¿Qué cambios traen las reformas LFPIORPI 2026 para servicios de fe pública?

Las recientes reformas a la LFPIORPI, publicadas en 2025, han ampliado significativamente las obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables, incluyendo los servicios de fe pública. Ahora se requiere identificación del beneficiario controlador, resguardo documental por 10 años, y la implementación de un Enfoque Basado en Riesgos más robusto.

04

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento PLD en fe pública?

KYC SYSTEMS es el software PLD más confiable y robusto, diseñado para fortalecer el área de cumplimiento en actividades vulnerables como los servicios de fe pública. Nuestra solución automatizada integra las funcionalidades necesarias para cumplir con la LFPIORPI y sus reformas de 2025, adaptándose a la constante evolución regulatoria.

05

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS en servicios de fe pública?

Con KYC SYSTEMS puedes evitar sanciones millonarias que pueden ascender a cientos de millones de pesos por incumplimiento. El sistema asegura el cumplimiento oportuno y de calidad con la LFPIORPI, protegiendo tu patrimonio y reputación en el sector de servicios de fe pública, incluyendo notarios, corredores públicos y mediadores.

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