¿Por qué el traslado y custodia de valores es actividad vulnerable bajo la LFPIORPI?
La prestación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores es actividad vulnerable según el artículo 17 fracción X de la LFPIORPI, salvo los servicios en los que intervengan el Banco de México o las instituciones dedicadas al depósito de valores. Sujetos obligados: quienes prestan el servicio con la autorización de la Ley Federal de Seguridad Privada o de las leyes estatales en la materia (art. 25 del Reglamento), como las empresas de transporte y custodia de valores. Conforme al folleto SAT Fr. X, la identificación del cliente aplica SIEMPRE (sin umbral mínimo) y el aviso al SAT cuando el traslado o custodia iguala o supera 3,210 UMA ($376,565.10 MXN en 2026) con UMA $117.31; el aviso también es obligatorio cuando no sea posible determinar el monto trasladado o custodiado. Consulta la guía completa de obligaciones para traslado y custodia de valores. Para esta fracción, el Art. 56 LFPIORPI prevé además causas de revocación de los permisos o autorizaciones: la reincidencia en las conductas del Art. 53 fr. I a IV o cualquiera de las del Art. 53 fr. VI y VII (también aplica a las fracciones I y IX).
Obligación nueva desde julio 2025: Conforme a la reforma al artículo 18 fracción X de la LFPIORPI publicada en el DOF el 16 de julio de 2025, los sujetos obligados deben contar con mecanismos automatizados de monitoreo permanente para identificar las operaciones fuera del perfil transaccional de sus clientes o que deban acumularse; las RCG (Acuerdo 115/2026) los exigen a más tardar el 1 de junio de 2027. KYC SYSTEMS incluye este módulo por defecto conforme al perfil transaccional 2026.
Tabla de umbrales Art. 17 Fr. X (UMA 2026: $117.31)
| Concepto | Umbral | MXN 2026 | Base legal |
|---|---|---|---|
| Identificación del cliente | SIEMPRE, sin umbral mínimo | Art. 17 Fr. X LFPIORPI (folleto SAT Fr. X) | |
| Aviso al SAT (modalidad a) | 3,210 UMA | $376,565.10 MXN | Art. 17 Fr. X LFPIORPI |
| Aviso si no se puede determinar el monto (modalidad b) | Aplica siempre, sin umbral | Art. 17 Fr. X LFPIORPI | |
| Multa por aviso omitido | 10,000 a 65,000 UMA | $1,173,100 a $7,625,150 MXN | Art. 53 Fr. VI y Art. 54 Fr. III LFPIORPI (o del 10 % al 100 % del valor, la que resulte mayor) |
En el sector de seguridad y logística, el traslado y custodia de dinero o valores es una actividad vulnerable bajo la LFPIORPI, específicamente en el Artículo 17, fracción X.
La identificación del cliente aplica siempre (sin umbral mínimo) y el aviso al SAT cuando el monto iguala o supera 3,210 UMA ($376,565.10 MXN en 2026); el aviso aplica también siempre que no se pueda determinar el monto trasladado o custodiado, conforme al folleto SAT Fr. X. El sector puede ser utilizado por organizaciones delictivas para el lavado de dinero (LD) o el financiamiento al terrorismo (FT) por el manejo de efectivo; la ENR 2023 ubica el traslado o custodia de dinero o valores en riesgo medio-bajo de lavado de dinero. Como toda actividad vulnerable, las empresas de traslado y custodia deben cumplir con las 12 obligaciones del Art. 18 LFPIORPI. El incumplimiento expone a multas LFPIORPI 2026 de hasta 65,000 UMA ($7,625,150 MXN), o del 10 % al 100 % del valor de la operación si resulta mayor (Arts. 53 y 54). Consulte también nuestros servicios para tarjetas de servicio y crédito y cheques de viajero para un cumplimiento integral.
Servicios Regulados según LFPIORPI
- Traslado de efectivo: Transporte de billetes y monedas en vehículos blindados
- Custodia de valores: Resguardo de títulos, documentos y objetos de valor
- Abastecimiento de cajeros: Carga y descarga de ATMs y dispensadores
- Procesamiento de efectivo: Conteo, clasificación y empaque de billetes cuando forman parte del servicio de traslado o custodia
- Bóvedas y cajas de seguridad: Almacenamiento temporal de valores
Siempre
Umbral de identificación
3210 UMA
Umbral de Aviso
