Software PLD para Activos Virtuales

Cumplimiento Sin Complicaciones con KYC SYSTEMS. Evita sanciones millonarias y automatiza tu prevención de lavado de dinero en activos virtuales.

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Software PLD para activos virtuales - KYC SYSTEMS
Cumplimiento PLD para activos virtuales en México

Reformas LFPIORPI 2026: Nuevas Obligaciones para Activos Virtuales

El sector de los activos virtuales ha sido identificado como una vía de alto riesgo para operaciones ilícitas, llevando a que la legislación mexicana refuerce significativamente su control.

El Artículo 17, fracción XVI de la LFPIORPI (agregada en las reformas de 2025) define esta actividad vulnerable como: "La transmisión o comercialización habitual o profesional de activos virtuales, la administración de dichos activos, su intermediación y cualquier otra actividad relacionada". Esto incluye exchanges de criptomonedas, wallets custodiales, plataformas P2P y servicios de intercambio.

Con las reformas del 16 de julio de 2025, los activos virtuales tienen umbral de identificación "Siempre" y aviso a partir de 645 UMAS ($75,665 MXN con UMA 2026). La ley aplica incluso a operaciones desde el extranjero cuando involucran ciudadanos mexicanos. Las sanciones pueden alcanzar multas de 10,000 a 65,000 UMAS (hasta $7,625,150 MXN) por avisos no presentados. Consulte también nuestros servicios para comercio exterior y fe pública para un cumplimiento integral.

Siempre

Umbral de Identificación

UMAS

Umbral de Aviso

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¿Cuál es el costo del sistema para PLD?

El costo de nuestro software PLD varía según la actividad vulnerable específica que requieras cubrir. Cada sector tiene diferentes necesidades de cumplimiento y funcionalidades, por lo que personalizamos la solución según tus requerimientos particulares.

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Obligaciones PLD para Activos Virtuales

Las reformas a la LFPIORPI han transformado las obligaciones para quienes operan con activos virtuales, incrementando las fracciones del Artículo 18 de seis a doce

Identificación y Conocimiento del Cliente

Identificar y conocer de manera directa a tus clientes y usuarios, recabando y verificando directamente documentación oficial.

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Beneficiario Controlador

Identificar al beneficiario controlador con umbral de control del 25% del capital accionario, registrando la información en la Secretaría de Economía.

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Monitoreo Permanente

Implementar herramientas que permitan el monitoreo permanente de operaciones, identificación de transacciones fuera del perfil y seguimiento de PEPs.

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Avisos e Informes Detallados

Presentar avisos mensuales, informes sin operaciones (Regla 27 bis) y avisos de 24 horas ante cualquier sospecha de LD/FT.

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Conservación de Expedientes

Conservar expedientes por 10 años, incluyendo registros que permitan la reconstrucción individual de operaciones y correspondencia comercial.

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Enfoque Basado en Riesgos

Adoptar un EBR para identificar, analizar y mitigar los riesgos inherentes a tu actividad vulnerable y de tus clientes.

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Identificación y Conocimiento del Cliente y Beneficiario Controlador

Automatizamos la recolección y verificación de datos para cumplir con la identificación directa, incluyendo la búsqueda en listas negras y la detección de PEPs.

Búsqueda en listas negras (SAT 69B, Consejo de Seguridad de la ONU)
Detección automática de PEPs
Verificación directa de documentación oficial
Identificación de clientes y beneficiario controlador para activos virtuales

Monitoreo Inteligente de Operaciones

Nuestro sistema proporciona un monitoreo permanente que detecta transacciones inusuales y acumula operaciones automáticamente, ajustándose a los umbrales de aviso y al perfil transaccional de cada cliente.

Detección automática de transacciones inusuales
Acumulación automática de operaciones
Ajuste automático a umbrales de aviso
Monitoreo inteligente de operaciones de activos virtuales PLD

Generación de Avisos Expedita

Olvídate de los procesos manuales. KYC SYSTEMS genera los avisos e informes mensuales y de 24 horas en el formato oficial, listos para su envío al Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD) del SAT.

Generación automática de avisos mensuales
Avisos de 24 horas en formato oficial
Envió directo al SPPLD del SAT
Generación automática de avisos SAT para activos virtuales

Implementación del Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Nuestro software es completamente personalizable, permitiéndote calificar el grado de riesgo de tus clientes y actividades para una mitigación efectiva, adaptándose a la operación específica de tu entidad.

Calificación personalizable de riesgos
Mitigación efectiva de amenazas
Adaptación a operaciones específicas
Enfoque basado en riesgos para activos virtuales

Reforma Reglamento LFPIORPI: Nuevas Obligaciones desde Marzo 2026

El 27 de marzo de 2026 se publicó en el DOF la reforma al Reglamento de la LFPIORPI, la primera desde 2013. Los cambios afectan directamente al sector de activos virtuales con nuevas obligaciones que ya están vigentes.

Nueva obligaciónArtículoImpacto para activos virtuales
Auditoría obligatoriaArt. 12 BisDictamen anual interno o externo + documentación soporte de regularización
Identificación de PEPsArts. 45 Bis–QuinquiesConsultar lista oficial de la UIF antes de operar con clientes de alto perfil
Acumulación 6 mesesArt. 7Aviso inmediato al alcanzar umbral acumulado en 6 meses por cliente
Aviso 24h por intentoArt. 7 BisPresentar aviso aunque la operación con criptoactivos no se concrete
Sanción directaArt. 8SAT sanciona sin procedimiento LFPA si no respondes en 10 días hábiles
AutocorrecciónArt. 55 BisProcedimiento formal para reducir multas corrigiendo voluntariamente

Consulta la guía completa de la reforma al Reglamento LFPIORPI 2026 →

Ventajas Competitivas de KYC SYSTEMS

Al elegir KYC SYSTEMS, tu negocio de activos virtuales obtiene ventajas competitivas y seguridad

1

Evita Sanciones Millonarias

Protege tu patrimonio y reputación al asegurar el cumplimiento oportuno y de calidad, evitando multas que pueden ascender a millones de pesos por cada incumplimiento.

2

Ahorra Tiempo y Recursos

Automatiza tareas repetitivas y reduce la carga administrativa, permitiendo a tu equipo enfocarse en el crecimiento y la innovación.

3

Automatiza Procesos Clave

Desde la identificación del cliente hasta la generación de avisos, nuestro sistema agiliza tus operaciones de cumplimiento, liberando a tu personal de tareas que requieren especialización.

4

Fortalece tu Reputación

Demuestra un compromiso sólido con la ética y la excelencia operativa ante autoridades, socios e inversionistas, convirtiendo tu cumplimiento en una ventaja competitiva.

Preguntas Frecuentes sobre Activos Virtuales y PLD

Resolvemos las dudas más comunes sobre las nuevas obligaciones de PLD para activos virtuales

01

¿Qué cambios traen las reformas LFPIORPI 2026 para activos virtuales?

Las reformas elevan la regulación de activos virtuales a rango de ley, incluyendo explícitamente operaciones con ciudadanos mexicanos desde jurisdicciones extranjeras. Los umbrales para avisos SAT se redujeron drásticamente, haciendo que prácticamente todas las transacciones sean sujetas a reporte.

02

¿Cuál es el umbral de control para el beneficiario controlador?

El umbral de control se establece en el 25% del capital accionario. Esta información debe registrarse en la Secretaría de Economía y es una obligación legal e ineludible para todas las sociedades mercantiles que operan con activos virtuales.

03

¿Por cuánto tiempo debo conservar los expedientes?

El plazo de resguardo de la documentación se ha duplicado de 5 a 10 años, incluyendo registros que permitan la reconstrucción individual de operaciones y correspondencia comercial, ya sea de forma física o electrónica en el domicilio de la actividad vulnerable.

04

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento?

KYC SYSTEMS automatiza la identificación de clientes, beneficiario controlador, monitoreo en listas negras, generación de avisos al SAT y gestión documental. Nuestro software es completamente personalizable y se adapta a la operación específica de tu entidad, garantizando un cumplimiento antilavado seguro y eficiente.

05

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS?

Con KYC SYSTEMS puedes evitar sanciones millonarias que pueden ascender a millones de pesos por cada incumplimiento o por la comisión culposa de delitos. Nuestro sistema asegura el cumplimiento oportuno y de calidad, protegiendo tu patrimonio y reputación.

06

¿Qué cambió con la reforma al Reglamento LFPIORPI de marzo 2026?

El DOF del 27 de marzo de 2026 publicó la primera reforma al Reglamento de la LFPIORPI desde 2013. Las principales novedades son: auditorías obligatorias con dictamen (Art. 12 Bis), capítulo completo sobre PEPs (Arts. 45 Bis–Quinquies), acumulación de operaciones en periodos de 6 meses (Art. 7), aviso de 24 horas por intento de operación (Art. 7 Bis) y un procedimiento formal de autocorrección ante el SAT (Art. 55 Bis). KYC SYSTEMS ya incorpora estas obligaciones en su software PLD.

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