Software Antilavado y PLD en México

Cumplimiento regulatorio para dos sectores:
Entidades Financieras (CNBV) • Actividades Vulnerables (LFPIORPI)

Automatiza expedientes KYC, monitoreo transaccional, avisos al SAT/UIF y verificación en listas restrictivas conforme a la regulación mexicana vigente.

Dashboard KYC SYSTEMS - Sistema de prevención de lavado de dinero para entidades financieras

Software Antilavado: Solución Integral de Cumplimiento

La solución más confiable y robusta que fortalece el área de cumplimiento.

KYC SYSTEMS ofrece un sistema automatizado PLD que cubre las 13 obligaciones del Art. 18 de la LFPIORPI para Actividades Vulnerables y las Disposiciones de Carácter General de la CNBV para entidades financieras. El sistema integra verificación en listas restrictivas, Enfoque Basado en Riesgos y generación de avisos XML para el SPPLD del SAT y reportes TXT para el SITI PLD de la CNBV.

Desde la reforma de julio 2025, las Actividades Vulnerables deben contar con mecanismos automatizados de monitoreo (Art. 18, Fr. VII-XI). Nuestro software ya incorpora estas funciones: perfil transaccional, detección de patrones de inusualidad, alertas automáticas y conservación de expedientes por 10 años conforme a ley.

Dashboard KYC SYSTEMS - Software Antilavado para cumplimiento regulatorio
Ley LFPIORPI - Regulaciones antilavado México
Prevención de lavado de dinero - Software Antilavado KYC SYSTEMS

¿Por qué elegir KYC SYSTEMS?

Lo que nos diferencia de otros sistemas PLD en México

Único software en México que cubre ambos regímenes regulatorios: el de la CNBV (sector financiero, SITI PLD) y el de la UIF/SAT (Actividades Vulnerables, SPPLD). Incluye modelos de riesgo propietarios, monitoreo transaccional con IA y alertas en tiempo real por correo, SMS y WhatsApp.

Configuración flexible y robusta

Módulos configurables

Matriz de riesgos

El módulo de matriz de riesgos de KYC SYSTEMS clasifica el nivel de riesgo de cada cliente evaluando cinco dimensiones: clientes y/o usuarios, países y áreas geográficas, productos y servicios, canales de envío o transacciones y perfil transaccional. Esta clasificación cumple con el Enfoque Basado en Riesgos exigido por la LFPIORPI y las DCG de la CNBV.

Enfoque basado en riesgos

KYC SYSTEMS aplica la metodología de Enfoque Basado en Riesgos (EBR) conforme al Art. 18 Fr. IV de la LFPIORPI y la Disposición 10a de las DCG CNBV. El sistema calcula el riesgo de cada entidad combinando probabilidad, impacto, riesgos inherentes y controles mitigantes para determinar el riesgo residual y las medidas de debida diligencia aplicables.

Módulos configurables de KYC SYSTEMS
KYC LISTAS: Sistema de verificación de listas restrictivas

Consulta de Listas Negras y PEPs en Tiempo Real

KYC SYSTEMS verifica a tus clientes contra listas restrictivas nacionales e internacionales

La LFPIORPI y las DCG de la CNBV exigen verificar que los clientes no figuren en listas de personas bloqueadas, PEPs o sancionados. KYC SYSTEMS automatiza esta verificación como parte del proceso Know Your Customer (KYC).

Verificación en tiempo real

  • Consulta instantánea al dar de alta o actualizar un cliente
  • Monitoreo continuo con alertas por correo cuando un cliente aparece en una lista
  • Integración vía portal web o API REST para sistemas propios

Barridos masivos y listas propias

  • Programa barridos periódicos de toda tu cartera contra las listas actualizadas
  • Configura umbrales de coincidencia (fuzzy matching) para evitar falsos positivos
  • Administra listas internas de personas bloqueadas o de alto riesgo

Listas que consulta KYC SYSTEMS

PEPs
UIF
SAT 69-B
OFAC
ONU
INTERPOL
DEA
GAFI

Auditoría y trazabilidad

  • Registro completo de cada consulta: fecha, usuario, resultado y resolución
  • Exportación de resultados en PDF, Excel y CSV para evidencia regulatoria
  • Control de accesos por rol para cumplir con la segregación de funciones
¿Por qué es obligatorio consultar listas restrictivas?

El Art. 18 Fr. V de la LFPIORPI obliga a las Actividades Vulnerables a verificar si sus clientes aparecen en las listas de personas bloqueadas emitidas por la UIF. Para el sector financiero, las DCG de la CNBV exigen consultar además listas internacionales (OFAC, ONU, GAFI) como parte de la debida diligencia reforzada.



sppld
actividades vulnerables

Software PLD para Actividades Vulnerables

Cumple las 13 obligaciones del Art. 18 LFPIORPI

Automatiza identificación de clientes, monitoreo de operaciones, generación de avisos XML y presentación ante el SPPLD del SAT para las 17 fracciones del Art. 17

¿Conoces las Actividades Vulnerables?

Según el Artículo 17 de la LFPIORPI, existen 17 actividades vulnerables que requieren cumplimiento PLD/FT.

Arrendamiento de Inmuebles
Cheques de Viajero
Comercialización de Vehículos
Construcción e Inmuebles
Activos Virtuales
Juegos y Apuestas
Metales y Joyas
Préstamos y Créditos
Recepción de Donativos
Blindaje de Vehículos
Comercio Exterior
Servicios de Fe Pública
Servicios Profesionales
Subasta y Obras de Arte
Tarjetas de Servicio
Traslado y Custodia

¿No encuentras tu actividad vulnerable?

Consulta Personalizada

Estas 17 actividades están reguladas por el régimen antilavado de México. Cada una tiene umbrales específicos en UMA que determinan cuándo presentar avisos al SAT. Un sistema automatizado PLD permite cumplir estas obligaciones y evitar multas de 200 a 65,000 UMA.

¿Necesitas más información?

LFPIORPI: Ley Antilavado Actividades Vulnerables Lavado de Dinero CNBV UIF Régimen Antilavado México

API de Validación de Identidad: INE, RFC y CURP

KYC SYSTEMS automatiza la verificación de documentos oficiales mexicanos vía Web Services.

Validación de INE

KYC SYSTEMS extrae datos de la credencial INE mediante OCR, realiza comparación facial biométrica y valida vigencia contra la lista nominal del INE.

Consulta RFC y Listas SAT

Valida RFC ante el SAT, verifica CFDI y consulta automáticamente las listas 69 (créditos fiscales firmes) y 69-B (factureras) para cumplir con la debida diligencia.

Validación de CURP

Obtiene y valida la CURP en formato PDF directamente desde RENAPO con los datos de la persona, integrándola al expediente KYC del cliente.

API de validación de identidad KYC SYSTEMS - INE, RFC, CURP

Geolocalización de clientes

Captura la ubicación geográfica del cliente mediante formularios integrados con Google Maps y la asocia al expediente KYC como evidencia de domicilio.

Consulta IMSS

Obtiene el Número de Seguridad Social (NSS) y el historial laboral del cliente a partir de su CURP para complementar el perfil de riesgo.

Cédula profesional SEP

Verifica la cédula profesional del cliente consultando el Registro Nacional de Profesionistas de la SEP por nombre completo.

Quienes somos

Desde 2014 desarrollamos software antilavado para el mercado mexicano.

Somos pioneros en software PLD con modelos de riesgo propietarios para el mercado mexicano. Con sede en Polanco, CDMX, atendemos a entidades financieras supervisadas por la CNBV y a quienes realizan Actividades Vulnerables reguladas por la LFPIORPI.

Nuestro equipo combina experiencia en cumplimiento regulatorio y desarrollo tecnológico. Contamos con algoritmos propietarios de monitoreo transaccional, detección de patrones de inusualidad y clasificación de riesgos que se actualizan conforme a los cambios en la regulación mexicana, incluyendo la reforma LFPIORPI de julio 2025.

¿Cómo trabajamos?

Nuestras plataformas son modulares y flexibles permitiendo alinear nuestra tecnología con manuales de cumplimiento y metodologías de cada uno de nuestros clientes.

Planificación y Análisis

Es un período de tiempo en el que trabajamos muy de cerca con el Oficial de cumplimiento y eventualmente con personas de su área de tecnología para conocer las necesidades específicas y productos que manejan.

Implementación y pruebas

Ponemos a punto la plataforma, las matrices de clasificación riesgo de los clientes así como el EBR conforme a las necesidades específicas y productos que manejan.

Despliegue y mantenimiento

Nuestras plataformas estan preparadas ante los posibles cambios en la regulación, así como implementación de buenas practicas en PLD/FT y nuevos requerimientos tecnológicos que se prevén como parte de la evolución.

Preguntas Frecuentes sobre el Software Antilavado

Resolvemos tus dudas sobre Prevención de Lavado de Dinero

Un software antilavado es una solución tecnológica que ayuda a las empresas a cumplir con la normativa de prevención de lavado de dinero, como la LFPIORPI (para Actividades Vulnerables) y las Disposiciones de Carácter General de la CNBV (para el sector financiero). Automatiza la identificación de clientes, monitoreo de operaciones, evaluación de riesgos y generación de reportes ante la UIF y el SAT.

Sí, el arrendamiento de inmuebles se considera una actividad vulnerable según la LFPIORPI. Los arrendadores están obligados a reportar operaciones ante el SAT cuando superan los umbrales establecidos en UMA. Más información en nuestro artículo:

👉 Arrendamiento y Ley Antilavado: obligaciones y regulaciones

Las SOFOMes ENR están reguladas por el Art. 95 Bis de la LGOAAC y supervisadas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero. Sus obligaciones incluyen: identificación y conocimiento del cliente (KYC), clasificación de riesgos, monitoreo de operaciones, reporte de operaciones inusuales y relevantes al SITI PLD, y designación de un oficial de cumplimiento. Las Disposiciones de Carácter General de la CNBV detallan los requisitos específicos.

La CNBV realiza inspecciones a entidades financieras verificando 19 tareas de cumplimiento PLD conforme a los Lineamientos de Inspección 2024. Las áreas clave incluyen: sistema automatizado PLD funcional, expedientes KYC completos, reportes al SITI PLD en tiempo y forma, matrices de riesgo actualizadas y un oficial de cumplimiento designado. Un software PLD como KYC SYSTEMS automatiza la documentación y genera los reportes que la CNBV solicita durante la visita.

El SITI PLD es el medio electrónico a través del cual las entidades del sector financiero realizan el envío de información correspondiente al cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT/FPADM. También es un medio por el cual la CNBV puede publicar avisos a los Sujetos Obligados. Los reportes se envían mediante formatos como F41 o F36, dependiendo del tipo de entidad financiera.

Diferencia clave: El SITI PLD es para el sector financiero regulado por la CNBV; el SPPLD (portal del SAT) es para Actividades Vulnerables reguladas por la UIF.

El lavado de dinero es el proceso mediante el cual se oculta el origen ilícito de recursos para integrarlos al sistema financiero legítimo. En México, la LFPIORPI establece obligaciones específicas para las Actividades Vulnerables, mientras que el régimen antilavado abarca tanto al sector financiero como al no financiero. Prevenirlo es clave para evitar sanciones de hasta 65,000 UMA y responsabilidades penales.

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