PLD Cheques Viajero 2025: Cumplimiento LFPIORPI con KYC SYSTEMS

Cumplimiento PLD con KYC SYSTEMS. Proteja su negocio de cheques viajero. Cumpla con la LFPIORPI 2025, identifique riesgos y automatice avisos SAT.

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Software PLD para cheques viajero - KYC SYSTEMS
Cumplimiento PLD Cheques Viajero - KYC SYSTEMS

Cheques Viajero: Actividad Vulnerable bajo LFPIORPI 2025

La emisión y comercialización habitual o profesional de cheques viajero, cuando no es realizada por entidades financieras, es considerada una Actividad Vulnerable según el Artículo 17, fracción III de la LFPIORPI.

Las actividades vulnerables como la comercialización de cheques viajero son susceptibles de ser utilizadas para el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. La LFPIORPI busca proteger el sistema financiero y la economía nacional, detectando y previniendo operaciones con recursos de procedencia ilícita. La ignorancia no exime de responsabilidad, y no cumplir puede facilitar actividades criminales sin intención.

Años Conservación

Horas Avisos

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Cumplimiento

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¿Cuál es el costo del sistema para PLD?

El costo de nuestro software PLD varía según la actividad vulnerable específica que requieras cubrir. Cada sector tiene diferentes necesidades de cumplimiento y funcionalidades, por lo que personalizamos la solución según tus requerimientos particulares.

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Obligaciones Clave para Actividades Vulnerables de Cheques Viajero

Las reformas a la LFPIORPI del 16 de julio de 2025 han ampliado significativamente las obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables

Identificación y Conocimiento Directo del Cliente

Ya no basta con identificar; ahora se debe conocer de manera directa a los clientes, verificando su identidad y recabando la documentación oficial, asegurando que las copias sean legibles.

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Identificación del Beneficiario Controlador

Es obligatorio identificar al beneficiario controlador persona física en todos los casos para personas morales, y obtener su firma en la declaración.

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Custodia y Resguardo de Información por 10 Años

La documentación de soporte de la Actividad Vulnerable y la identificación del cliente deben custodiarse, protegerse y resguardarse por un plazo de 10 años.

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Presentación de Avisos e Informes

Obligación de presentar avisos mensuales y avisos de 24 horas (por sospecha o indicios de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo), así como informes en ceros.

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Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Es mandatorio realizar una evaluación de riesgo para la propia Actividad Vulnerable y para cada cliente. Esta evaluación debe clasificar el grado de riesgo (bajo, medio, alto).

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Manual de Políticas Integral

Se debe elaborar y observar un manual de políticas internas que contenga los criterios, medidas y procedimientos para el cumplimiento de las obligaciones, incluyendo el seguimiento de PEPs.

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Identificación de Clientes y Beneficiario Controlador

Agilice el proceso de identificación y conocimiento directo de sus clientes y del beneficiario controlador, asegurando la recopilación de datos y documentos conforme a la LFPIORPI.

Verificación de identidad con documentos oficiales
Consulta de listas negras de personas vinculadas a ilícitos
Identificación del beneficiario controlador persona física
Streamlined Workflow

Monitoreo Inteligente de Operaciones

Nuestro sistema automatizado realiza un monitoreo permanente, detectando operaciones inusuales fuera del perfil transaccional y gestionando el seguimiento intensificado de PEPs y clientes de alto riesgo.

Detección de operaciones inusuales fuera del perfil
Seguimiento intensificado de PEPs y clientes de alto riesgo
Mecanismos automatizados de monitoreo permanente
Performance Analytics

Generación de Avisos SAT Eficiente

Facilite la presentación de avisos mensuales y de 24 horas al SAT en el formato XML requerido, con una gestión precisa de la acumulación de operaciones.

Generación automática de avisos mensuales
Avisos de 24 horas en formato XML oficial
Gestión precisa de la acumulación de operaciones
Security Framework

Enfoque Basado en Riesgos Personalizado

Implemente una metodología de Enfoque Basado en Riesgos (EBR) personalizable que le permita calificar el riesgo de sus clientes y operaciones de cheques viajero, y aplique controles mitigantes de manera efectiva.

Clasificación de riesgo personalizable (bajo, medio, alto)
Controles mitigantes efectivos
Evaluación continua de riesgos
Team Environment

Beneficios Concretos con KYC SYSTEMS

Al implementar KYC SYSTEMS, su negocio de cheques viajero obtendrá beneficios tangibles y medibles

1

Evite Sanciones Millonarias

Cumpla con la LFPIORPI y sus reformas, protegiéndose de multas que pueden ascender a millones de pesos por cada incumplimiento.

2

Ahorro de Tiempo y Recursos

Automatice tareas manuales y repetitivas, optimizando la eficiencia de su área de cumplimiento y liberando tiempo para enfocarse en su negocio principal.

3

Mitigación Efectiva de Riesgos

Identifique, evalúe y controle los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo de manera proactiva, fortaleciendo la seguridad de su operación.

4

Reputación Fortalecida

Demuestre un compromiso con la ética y el cumplimiento, construyendo confianza con sus clientes, inversionistas y autoridades.

Preguntas Frecuentes sobre Cheques Viajero

Resolvemos las dudas más comunes sobre las obligaciones de PLD para la comercialización de cheques viajero

01

¿Por qué la comercialización de cheques viajero es considerada una actividad vulnerable?

La emisión y comercialización habitual o profesional de cheques viajero, cuando no es realizada por entidades financieras, es considerada una Actividad Vulnerable según el Artículo 17, fracción III de la LFPIORPI. Esta clasificación subraya la necesidad de un cumplimiento riguroso para evitar ser un vehículo para actividades ilícitas.

02

¿Cuáles son las principales obligaciones PLD para cheques viajero?

Las principales obligaciones incluyen: identificación y conocimiento directo del cliente, identificación del beneficiario controlador, custodia y resguardo de información por 10 años, presentación de avisos e informes, implementación de un Enfoque Basado en Riesgos, elaboración de un manual de políticas integral, y auditoría anual.

03

¿Qué cambios traen las reformas LFPIORPI 2025?

Las reformas del 16 de julio de 2025 han ampliado significativamente las obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables. Ahora se requiere un conocimiento directo del cliente, identificación del beneficiario controlador, resguardo documental por 10 años, y la implementación de un Enfoque Basado en Riesgos más robusto.

04

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento PLD?

KYC SYSTEMS es la solución integral de software PLD diseñada específicamente para actividades vulnerables como la comercialización de cheques viajero. Automatiza la identificación de clientes, monitoreo de operaciones, generación de avisos SAT, y gestión documental, adaptándose a la constante evolución de la regulación mexicana.

05

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS?

Con KYC SYSTEMS puede evitar sanciones millonarias que pueden ascender a millones de pesos por cada incumplimiento. El sistema asegura el cumplimiento oportuno y de calidad con la LFPIORPI, protegiendo su patrimonio y reputación ante las autoridades.

¿Listo para Transformar su Cumplimiento?

No espere a que las auditorías lo sorprendan. KYC SYSTEMS le ofrece una solución robusta y confiable para todas sus obligaciones de PLD en la comercialización de cheques viajero.

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