Acumulación de Operaciones en Actividades Vulnerables: Guía 2025 para Cumplimiento LFPIORPI
Aprende cómo calcular y monitorear correctamente la acumulación de operaciones en Actividades Vulnerables. Guía práctica con ejemplos y períodos de reporte según LFPIORPI.
KYC-SYSTEMS
La acumulación de operaciones representa uno de los aspectos más desafiantes en el cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). En este artículo, desentrañaremos este concepto crucial y aprenderás cómo mantener tu negocio en cumplimiento.
¿Qué es la Acumulación de Operaciones?
La LFPIORPI establece un mecanismo de seguimiento para aquellas operaciones que, aunque individualmente no alcancen el umbral de aviso, en conjunto podrían representar un riesgo de lavado de dinero. Este seguimiento se realiza mediante la acumulación de operaciones durante un período específico.
Período de Acumulación: Lo Que Necesitas Saber
El seguimiento de operaciones se realiza considerando tres aspectos fundamentales:
- Temporalidad:
- Se monitorean las operaciones durante 6 meses consecutivos
- Los meses se cuentan de forma natural
- La continuidad del conteo no se interrumpe por cambios de año
- Operaciones a Considerar:
- Solo aquellas que superen el umbral de identificación
- Operaciones que no alcancen el umbral de aviso
- En actividades sin umbral de identificación, se consideran todas las operaciones
Reglas Clave para un Cumplimiento Efectivo
Para garantizar un correcto seguimiento, es esencial comprender:
- Inicio del Conteo:
- Comienza desde el mes en que una operación supera el umbral de identificación
- Reinicio del Período:
- Al alcanzar el umbral de aviso (presentación obligatoria)
- Cuando transcurren 6 meses sin acumular suficientes operaciones
Ejemplo Práctico de Acumulación
Consideremos una Actividad Vulnerable con los siguientes umbrales:
- Identificación: 325 UMAs
- Aviso: 645 UMAs
En este escenario:
✓ Se acumulan operaciones entre 325 y 645 UMAs
✓ La suma en 6 meses que supere 645 UMAs genera obligación de aviso
✓ El conteo se reinicia si no se alcanza el umbral en 6 meses
Otro ejemplo gráfico:
Mantén el Control con Tecnología Avanzada
Esta obligación demanda un seguimiento meticuloso y constante de las operaciones. El control manual no solo es propenso a errores sino también consume recursos valiosos de tu empresa.
¿La solución? KYC SYSTEMS
Nuestro sistema automatizado especializado en Actividades Vulnerables ofrece:
- Monitoreo automático de operaciones
- Alertas en tiempo real
- Cálculo preciso de acumulaciones
- Generación automática de avisos
- Respaldo documental completo
No arriesgues el cumplimiento de tu empresa con métodos manuales. KYC SYSTEMS te ofrece la tranquilidad de un sistema robusto y confiable que automatiza completamente el proceso de acumulación de operaciones.
Llámanos hoy al 55 8993 8961 o agenda una demo gratuita en nuestro sitio web. Descubre cómo podemos transformar tu cumplimiento regulatorio en un proceso eficiente y libre de preocupaciones.
