Reforma Antilavado 2025: la guía sencilla que toda empresa debe leer
Conoce los cambios clave de la Reforma Antilavado 2025 y prepárate en minutos. Beneficiario Controlador, nuevas actividades vulnerables y obligaciones fáciles de cumplir.
KYC-SYSTEMS
1. ¿Por qué vuelve a sonar la Ley Antilavado?
El Congreso mexicano acaba de aprobar una actualización profunda de la LFPIORPI, la norma que impide que el dinero sucio entre al sistema financiero.
El objetivo es simple: cortar el flujo de recursos al crimen organizado y mantener a México en buenos términos con los estándares internacionales del GAFI.
2. Cambios clave en palabras fáciles
| Tema | Antes | Ahora |
|---|---|---|
| Beneficiario Controlador | Se identificaba a quien poseía más del 50 % de una empresa. | Bastará 25 % o más. Así se detecta mejor quién mueve realmente los hilos. |
| Actividades vulnerables | El catálogo era limitado. | Se añaden desarrollo inmobiliario, cripto-activos y fideicomisos. |
| Umbrales monetarios | Expresados en salarios mínimos. | Todo migra a UMAs; se actualizan los montos y algunos bajan. |
| Visitas y multas | Multas fijas y visitas sorpresivas. | Puedes regularizarte antes de la visita y reducir la multa hasta 50 %. |
| Capacitación y auditoría | Recomendadas, no siempre obligatorias. | Obligatorias en un plazo máximo de 180 días tras la publicación. |
3. Tus nuevas obligaciones (check-list rápido)
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Actualizar formatos de identificación de clientes.
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Diseñar una matriz de riesgos basada en tu giro y tamaño.
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Configurar un sistema automatizado que alerte operaciones sospechosas.
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Dar capacitación anual a todo el personal clave.
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Realizar auditoría interna o externa al menos una vez por año.
⚠️ Plazo límite: 180 días después de que los lineamientos aparezcan en el Diario Oficial.
4. ¿A quién impacta más?
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Inmobiliarias y constructoras que reciben anticipos o manejan fideicomisos.
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Startups de cripto-activos y casas de cambio digitales.
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Notarías y corredurías que formalizan operaciones de alto valor.
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ONG que manejan donativos internacionales (tendrán un régimen simplificado, pero deberán capacitarse).
Si tu empresa aparece en esta lista, empieza hoy a revisar procesos.
5. Preguntas rápidas
¿Qué pasa si no actualizo mis políticas?
Multas de hasta 65 000 UMAs y posibilidad de denuncia penal a la persona moral.
¿Necesito software especializado?
Sí. El nuevo enfoque exige monitoreo continuo y reportes electrónicos: algo casi imposible con hojas de cálculo.
6. El paso inteligente
Imagina un tablero donde ves en tiempo real quién es PEP, cuánto riesgo implica cada operación y si falta un aviso al SAT.
Ahora imagina que lo configuras en 24 horas, sin dolores de cabeza ni consultorías eternas.
Eso es nuestro Sistema PLD inteligente:
• Carga tus datos con un clic
• Genera avisos automáticos
• Actualiza listas restrictivas a diario
• Emite reportes listos para auditoría
Solicita tu demo gratuita hoy y pon tu negocio un paso adelante de la ley.
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La Reforma Antilavado 2025 no es un laberinto jurídico; es un llamado a profesionalizar los controles internos. Con información clara y herramientas adecuadas, convertir el cumplimiento en ventaja competitiva está al alcance de tu mano.
