Software PLD para Comercialización y Distribución de Vehículos en México 2025

Cumplimiento PLD con KYC SYSTEMS. Proteja su negocio de comercialización y distribución de vehículos. Cumpla con la LFPIORPI 2025, identifique riesgos y automatice avisos SAT.

Agendar Demo Gratuita
Software PLD para comercialización de vehículos - KYC SYSTEMS
Cumplimiento PLD para comercialización y distribución de vehículos en México

Su Negocio de Comercialización y Distribución de Vehículos ante el Reto PLD

La comercialización y/o distribución habitual o profesional de vehículos nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres, se considera una Actividad Vulnerable en México.

El sector de comercialización y distribución de vehículos es especialmente susceptible de ser utilizado para el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Los vehículos de alto valor son atractivos para criminales que buscan introducir recursos ilícitos en la economía formal. No cumplir con las obligaciones de la LFPIORPI puede convertir a su negocio en un canal involuntario para actividades delictivas, exponiéndolo a graves consecuencias legales y reputacionales. Consulte también nuestros servicios para comercio exterior y fe pública para un cumplimiento integral.

UMAS Identificación

UMAS Avisos SAT

Años Conservación

Conozca Nuestras Soluciones

¿Cuál es el costo del sistema para PLD?

El costo de nuestro software PLD varía según la actividad vulnerable específica que requieras cubrir. Cada sector tiene diferentes necesidades de cumplimiento y funcionalidades, por lo que personalizamos la solución según tus requerimientos particulares.

Cotización personalizada
Demostración gratuita
Soporte técnico 24/7
Solicitar Cotización

Respuesta inmediata

Obligaciones Cruciales con las Reformas a la LFPIORPI 2025

Las recientes reformas a la LFPIORPI del 16 de julio de 2025 han introducido cambios significativos que impactan directamente a los sujetos obligados del sector vehicular

Identificación y Conocimiento Directo del Cliente

Ahora es necesario no solo identificar, sino conocer de manera directa a sus clientes. Esto implica verificar su identidad y recabar documentación oficial legible, así como consultar listas negras de personas vinculadas a ilícitos.

Conocer Más

Identificación del Beneficiario Controlador

La ley exige identificar a la persona física que es el beneficiario controlador en todas las operaciones con personas morales, obteniendo su firma en la declaración correspondiente.

Conocer Más

Custodia y Resguardo de Información por 10 Años

La documentación de soporte de la Actividad Vulnerable y los expedientes de identificación del cliente deben custodiarse y resguardarse por un periodo de 10 años (antes 5), permitiendo la reconstrucción individual de cada operación.

Conocer Más

Presentación de Avisos e Informes

Es obligatorio presentar avisos mensuales ante el SAT y avisos de 24 horas en caso de sospecha o indicios de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, así como informes en ceros o los del Artículo 27 bis de las Reglas de Carácter General.

Conocer Más

Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Es ahora mandatorio realizar una evaluación de riesgo para su propia Actividad Vulnerable y para cada cliente, clasificando el grado de riesgo (bajo, medio, alto) para implementar medidas de mitigación proporcionales.

Conocer Más

Manual de Políticas Integral

Debe elaborar y observar un manual de políticas internas que contenga los criterios, medidas y procedimientos para el cumplimiento de las obligaciones, incluyendo el seguimiento de Personas Políticamente Expuestas (PEPs).

Conocer Más

Identificación de Clientes y Beneficiario Controlador

Agilice el proceso de identificación y conocimiento directo de sus clientes y del beneficiario controlador, asegurando la recopilación de datos y documentos conforme a la LFPIORPI.

Verificación de identidad con documentos oficiales
Consulta de listas negras de personas vinculadas a ilícitos
Identificación del beneficiario controlador persona física
Identificación de clientes y beneficiario controlador para vehículos

Monitoreo Inteligente de Operaciones

Nuestro sistema automatizado realiza un monitoreo permanente, detectando operaciones inusuales fuera del perfil transaccional y gestionando el seguimiento intensificado de PEPs y clientes de alto riesgo.

Detección de operaciones inusuales fuera del perfil
Seguimiento intensificado de PEPs y clientes de alto riesgo
Mecanismos automatizados de monitoreo permanente
Monitoreo inteligente de operaciones vehiculares PLD

Generación de Avisos SAT Eficiente

Facilite la presentación de avisos mensuales y de 24 horas al SAT en el formato XML requerido, con una gestión precisa de la acumulación de operaciones.

Generación automática de avisos mensuales
Avisos de 24 horas en formato XML oficial
Gestión precisa de la acumulación de operaciones
Generación automática de avisos SAT para vehículos

Enfoque Basado en Riesgos Personalizado

Implemente una metodología de Enfoque Basado en Riesgos (EBR) personalizable que le permita calificar el riesgo de sus clientes y operaciones de comercialización de vehículos, y aplique controles mitigantes de manera efectiva.

Clasificación de riesgo personalizable (bajo, medio, alto)
Controles mitigantes efectivos
Evaluación continua de riesgos
Enfoque basado en riesgos para comercialización de vehículos

Beneficios Tangibles con KYC SYSTEMS

Al integrar KYC SYSTEMS en su operación de comercialización y distribución de vehículos, usted obtendrá beneficios tangibles y medibles

1

Evite Sanciones Millonarias

Cumpla rigurosamente con la LFPIORPI y sus reformas, protegiendo su patrimonio de multas que pueden ascender a millones de pesos por cada incumplimiento.

2

Ahorro de Tiempo y Recursos

Automatice tareas manuales y repetitivas, optimizando la eficiencia de su área de cumplimiento y liberando a su equipo para enfocarse en el crecimiento del negocio.

3

Mitigación Efectiva de Riesgos

Identifique, evalúe y controle proactivamente los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, fortaleciendo la seguridad y la integridad de sus operaciones.

4

Reputación Fortalecida

Demuestre un compromiso inquebrantable con la ética y el cumplimiento, construyendo una reputación sólida y generando confianza con clientes, inversionistas y autoridades.

Preguntas Frecuentes sobre Comercialización de Vehículos

Resolvemos las dudas más comunes sobre las obligaciones de PLD para la comercialización y distribución de vehículos

01

¿Por qué la comercialización de vehículos es considerada una actividad vulnerable?

La comercialización y/o distribución habitual o profesional de vehículos nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres, se considera una Actividad Vulnerable en México. Específicamente, el Artículo 17, fracción VIII de la LFPIORPI establece umbrales de identificación y aviso para estas operaciones.

02

¿Cuáles son los umbrales específicos para vehículos según la LFPIORPI?

Si el valor de un vehículo o conjunto de vehículos en una operación es igual o superior a 3,210 UMAS, debe identificarse al cliente, y si supera las 6,420 UMAS, se debe presentar un aviso a la autoridad. Esta clasificación es clave para proteger su empresa y el sistema financiero nacional.

03

¿Qué riesgos enfrenta mi agencia de vehículos sin cumplimiento PLD?

Los vehículos de alto valor son atractivos para criminales que buscan introducir recursos ilícitos en la economía formal. No cumplir con las obligaciones de la LFPIORPI puede convertir a su negocio en un canal involuntario para actividades delictivas, exponiéndolo a graves consecuencias legales y reputacionales. Las multas por incumplimiento pueden ser millonarias.

04

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento PLD?

KYC SYSTEMS es el software PLD diseñado para Actividades Vulnerables como la comercialización y distribución de vehículos, adaptándose a la dinámica regulación mexicana. Automatiza la identificación de clientes, monitoreo de operaciones, generación de avisos SAT, y gestión documental.

05

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS?

Con KYC SYSTEMS puede evitar sanciones millonarias que pueden ascender a millones de pesos por cada incumplimiento. El sistema asegura el cumplimiento oportuno y de calidad con la LFPIORPI, protegiendo su patrimonio y reputación ante las autoridades.

¿Listo para Impulsar la Seguridad y el Cumplimiento de su Agencia de Vehículos?

No se quede atrás ante las exigencias de la LFPIORPI 2025. KYC SYSTEMS es la herramienta que su negocio necesita para un cumplimiento PLD eficaz y sin complicaciones.

¡Agenda una Demo Gratuita con Nuestros Especialistas!

¡Agenda una demo gratuita con nuestros especialistas y descubre cómo podemos ayudarte a asegurar el cumplimiento y proteger tu negocio de comercialización de vehículos!

WhatsApp

Chatea directamente con nuestros especialistas

Enviar Mensaje

Teléfono

Llamanos para una consulta inmediata

Llamar Ahora