Software PLD para Activos Virtuales en México 2025

Cumplimiento Sin Complicaciones con KYC SYSTEMS. Evita sanciones millonarias y automatiza tu prevención de lavado de dinero en activos virtuales.

Solicitar Demo Gratuita
Software PLD para activos virtuales - KYC SYSTEMS
Cumplimiento PLD para activos virtuales en México

Reformas LFPIORPI 2025: Nuevas Obligaciones para Activos Virtuales

El sector de los activos virtuales ha sido identificado como una vía de alto riesgo para operaciones ilícitas, llevando a que la legislación mexicana refuerce significativamente su control.

Las recientes reformas a la LFPIORPI, publicadas el 16 de julio de 2025, elevan la regulación de activos virtuales a rango de ley, incluyendo explícitamente las operaciones realizadas con ciudadanos mexicanos, incluso desde jurisdicciones extranjeras. Los umbrales para la presentación de avisos SAT se han reducido drásticamente, lo que significa que prácticamente todas las transacciones de activos virtuales son ahora sujetas a reporte. Consulte también nuestros servicios para comercio exterior y fe pública para un cumplimiento integral.

Fracciones Artículo 18

Años Conservación

%

Umbral Control

Conoce Nuestras Soluciones

¿Cuál es el costo del sistema para PLD?

El costo de nuestro software PLD varía según la actividad vulnerable específica que requieras cubrir. Cada sector tiene diferentes necesidades de cumplimiento y funcionalidades, por lo que personalizamos la solución según tus requerimientos particulares.

Cotización personalizada
Demostración gratuita
Soporte técnico 24/7
Solicitar Cotización

Respuesta inmediata

Obligaciones PLD para Activos Virtuales

Las reformas a la LFPIORPI han transformado las obligaciones para quienes operan con activos virtuales, incrementando las fracciones del Artículo 18 de seis a doce

Identificación y Conocimiento del Cliente

Identificar y conocer de manera directa a tus clientes y usuarios, recabando y verificando directamente documentación oficial.

Conocer Más

Beneficiario Controlador

Identificar al beneficiario controlador con umbral de control del 25% del capital accionario, registrando la información en la Secretaría de Economía.

Conocer Más

Monitoreo Permanente

Implementar herramientas que permitan el monitoreo permanente de operaciones, identificación de transacciones fuera del perfil y seguimiento de PEPs.

Conocer Más

Avisos e Informes Detallados

Presentar avisos mensuales, informes sin operaciones (Regla 27 bis) y avisos de 24 horas ante cualquier sospecha de LD/FT.

Conocer Más

Conservación de Expedientes

Conservar expedientes por 10 años, incluyendo registros que permitan la reconstrucción individual de operaciones y correspondencia comercial.

Conocer Más

Enfoque Basado en Riesgos

Adoptar un EBR para identificar, analizar y mitigar los riesgos inherentes a tu actividad vulnerable y de tus clientes.

Conocer Más

Identificación y Conocimiento del Cliente y Beneficiario Controlador

Automatizamos la recolección y verificación de datos para cumplir con la identificación directa, incluyendo la búsqueda en listas negras y la detección de PEPs.

Búsqueda en listas negras (SAT 69B, Consejo de Seguridad de la ONU)
Detección automática de PEPs
Verificación directa de documentación oficial
Identificación de clientes y beneficiario controlador para activos virtuales

Monitoreo Inteligente de Operaciones

Nuestro sistema proporciona un monitoreo permanente que detecta transacciones inusuales y acumula operaciones automáticamente, ajustándose a los umbrales de aviso y al perfil transaccional de cada cliente.

Detección automática de transacciones inusuales
Acumulación automática de operaciones
Ajuste automático a umbrales de aviso
Monitoreo inteligente de operaciones de activos virtuales PLD

Generación de Avisos Expedita

Olvídate de los procesos manuales. KYC SYSTEMS genera los avisos e informes mensuales y de 24 horas en el formato oficial, listos para su envío al Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD) del SAT.

Generación automática de avisos mensuales
Avisos de 24 horas en formato oficial
Envió directo al SPPLD del SAT
Generación automática de avisos SAT para activos virtuales

Implementación del Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Nuestro software es completamente personalizable, permitiéndote calificar el grado de riesgo de tus clientes y actividades para una mitigación efectiva, adaptándose a la operación específica de tu entidad.

Calificación personalizable de riesgos
Mitigación efectiva de amenazas
Adaptación a operaciones específicas
Enfoque basado en riesgos para activos virtuales

Ventajas Competitivas de KYC SYSTEMS

Al elegir KYC SYSTEMS, tu negocio de activos virtuales obtiene ventajas competitivas y seguridad

1

Evita Sanciones Millonarias

Protege tu patrimonio y reputación al asegurar el cumplimiento oportuno y de calidad, evitando multas que pueden ascender a millones de pesos por cada incumplimiento.

2

Ahorra Tiempo y Recursos

Automatiza tareas repetitivas y reduce la carga administrativa, permitiendo a tu equipo enfocarse en el crecimiento y la innovación.

3

Automatiza Procesos Clave

Desde la identificación del cliente hasta la generación de avisos, nuestro sistema agiliza tus operaciones de cumplimiento, liberando a tu personal de tareas que requieren especialización.

4

Fortalece tu Reputación

Demuestra un compromiso sólido con la ética y la excelencia operativa ante autoridades, socios e inversionistas, convirtiendo tu cumplimiento en una ventaja competitiva.

Preguntas Frecuentes sobre Activos Virtuales y PLD

Resolvemos las dudas más comunes sobre las nuevas obligaciones de PLD para activos virtuales

01

¿Qué cambios traen las reformas LFPIORPI 2025 para activos virtuales?

Las reformas elevan la regulación de activos virtuales a rango de ley, incluyendo explícitamente operaciones con ciudadanos mexicanos desde jurisdicciones extranjeras. Los umbrales para avisos SAT se redujeron drásticamente, haciendo que prácticamente todas las transacciones sean sujetas a reporte.

02

¿Cuál es el umbral de control para el beneficiario controlador?

El umbral de control se establece en el 25% del capital accionario. Esta información debe registrarse en la Secretaría de Economía y es una obligación legal e ineludible para todas las sociedades mercantiles que operan con activos virtuales.

03

¿Por cuánto tiempo debo conservar los expedientes?

El plazo de resguardo de la documentación se ha duplicado de 5 a 10 años, incluyendo registros que permitan la reconstrucción individual de operaciones y correspondencia comercial, ya sea de forma física o electrónica en el domicilio de la actividad vulnerable.

04

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento?

KYC SYSTEMS automatiza la identificación de clientes, beneficiario controlador, monitoreo en listas negras, generación de avisos al SAT y gestión documental. Nuestro software es completamente personalizable y se adapta a la operación específica de tu entidad, garantizando un cumplimiento antilavado seguro y eficiente.

05

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS?

Con KYC SYSTEMS puedes evitar sanciones millonarias que pueden ascender a millones de pesos por cada incumplimiento o por la comisión culposa de delitos. Nuestro sistema asegura el cumplimiento oportuno y de calidad, protegiendo tu patrimonio y reputación.

Contacto

No dejes que las nuevas reformas te tomen por sorpresa. Solicita una demo gratuita de KYC SYSTEMS hoy mismo

¡Agenda una Demo Gratuita con Nuestros Especialistas!

¡Agenda una demo gratuita con nuestros especialistas y descubre cómo podemos ayudarte a asegurar el cumplimiento y proteger tu negocio de activos virtuales!

WhatsApp

Chatea directamente con nuestros especialistas

Enviar Mensaje

Teléfono

Llamanos para una consulta inmediata

Llamar Ahora