Software PLD para Construcción y Desarrollo de Inmuebles en México 2025

Cumplimiento PLD con KYC SYSTEMS. Evite multas en construcción y desarrollo de inmuebles. Simplifique el cumplimiento PLD, identificación de clientes y avisos SAT.

Agendar Demo Gratuita
Software PLD para construcción y desarrollo de inmuebles - KYC SYSTEMS
Cumplimiento PLD para construcción y desarrollo de inmuebles en México

Construcción y Desarrollo de Inmuebles: Sector de Alta Prioridad PLD

En el sector de la construcción y desarrollo de inmuebles, la dinámica de las operaciones y la magnitud de los recursos involucrados lo convierten en un área de alta prioridad para la prevención de lavado de dinero.

La construcción y desarrollo de inmuebles es, por definición, una de las actividades vulnerables señaladas por la LFPIORPI. Históricamente, este sector ha sido susceptible al uso indebido para el lavado de dinero. La reforma de 2025 clarifica aún más esta situación al individualizar la "recepción de recursos para desarrollos inmobiliarios" como una actividad vulnerable específica. Consulte también nuestros servicios para arrendamiento de inmuebles y fe pública para un cumplimiento integral.

Años Conservación

Obligaciones PLD

Horas Avisos

Conozca Nuestras Soluciones

¿Cuál es el costo del sistema para PLD?

El costo de nuestro software PLD varía según la actividad vulnerable específica que requieras cubrir. Cada sector tiene diferentes necesidades de cumplimiento y funcionalidades, por lo que personalizamos la solución según tus requerimientos particulares.

Cotización personalizada
Demostración gratuita
Soporte técnico 24/7
Solicitar Cotización

Respuesta inmediata

Obligaciones PLD para Construcción y Desarrollo de Inmuebles

Las reformas a la LFPIORPI, publicadas el 16 de julio de 2025, han transformado el panorama de cumplimiento para las actividades vulnerables, pasando de 6 a 12 obligaciones principales

Identificación y Conocimiento del Cliente (KYC)

Ya no basta con identificar; ahora es obligatorio conocer de manera directa a sus clientes y usuarios. Esto implica recabar información adicional para determinar su perfil transaccional y la legitimidad de sus operaciones.

Conocer Más

Identificación del Beneficiario Controlador

El concepto de beneficiario controlador ha cambiado, y ahora se exige la identificación de la persona física que ejerce el control, incluso si la operación se realiza a través de estructuras corporativas complejas o fideicomisos.

Conocer Más

Conservación de Expedientes

La documentación y registros de las operaciones deben ser protegidos y resguardados por 10 años (antes 5), con la capacidad de reconstruir individualmente cada operación, incluyendo correspondencia comercial.

Conocer Más

Presentación de Avisos e Informes

La obligación de presentar avisos mensuales al SAT se mantiene, y se añade la obligación de presentar avisos 24 horas cuando existan indicios o sospechas de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.

Conocer Más

Evaluación Basada en Riesgos (EBR)

Se debe realizar una evaluación de riesgos tanto de la propia actividad vulnerable como de los clientes, permitiendo calificar el nivel de riesgo (bajo, medio, alto) y aplicar medidas proporcionales.

Conocer Más

Manual PLD/FT

Es mandatorio contar con un manual que detalle las políticas, criterios, medidas y procedimientos internos para el cumplimiento de las obligaciones. Este manual debe incluir un enfoque basado en riesgos y el seguimiento a PEPs.

Conocer Más

Identificación y Conocimiento del Cliente

Facilita la obtención de la información necesaria para conocer directamente a sus clientes y usuarios, y verificar su identidad de forma confiable.

Verificación de identidad confiable
Determinación del perfil transaccional
Validación de legitimidad de operaciones
Identificación de clientes y beneficiario controlador para inmuebles

Monitoreo de Operaciones Continuo

Proporciona mecanismos automatizados para el monitoreo permanente de transacciones, detectando patrones atípicos y operaciones fuera del perfil transaccional de sus clientes.

Detección de patrones atípicos
Monitoreo permanente de transacciones
Gestión automática de acumulación de operaciones
Monitoreo inteligente de operaciones inmobiliarias PLD

Generación de Avisos al SAT

Permite la creación eficiente de avisos mensuales y avisos 24 horas en formato XML, listos para su presentación ante el SAT, minimizando errores y tiempos de procesamiento.

Generación automática de avisos mensuales
Avisos 24 horas en formato XML oficial
Minimización de errores y tiempos de procesamiento
Generación automática de avisos SAT para inmuebles

Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Integra una metodología personalizable de EBR para evaluar el riesgo inherente de su actividad y de cada cliente, permitiendo una gestión proactiva y la aplicación de medidas de mitigación adecuadas.

Evaluación de riesgo personalizable
Gestión proactiva de riesgos
Aplicación de medidas de mitigación adecuadas
Enfoque basado en riesgos para construcción y desarrollo de inmuebles

Beneficios con KYC SYSTEMS

Implementar KYC SYSTEMS en su operación de construcción y desarrollo de inmuebles le brindará beneficios tangibles y medibles

1

Evitar Multas y Sanciones Millonarias

Las multas por incumplimiento en PLD pueden ascender a millones de pesos por cada aviso no presentado (hasta 1,131,000 MXN) o por deficiencias documentales (hasta 200 UMAS por falta de firma). KYC SYSTEMS le ayuda a cumplir y mitigar estos riesgos.

2

Ahorro de Tiempo y Optimización de Recursos

Automatice procesos manuales, reduzca la carga administrativa y permita que su equipo se enfoque en actividades estratégicas del negocio inmobiliario.

3

Mitigación Efectiva de Riesgos

Identifique, evalúe y gestione de forma proactiva la exposición de su negocio al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, fortaleciendo la integridad de sus operaciones.

4

Fortalecimiento de la Reputación

Demuestre un compromiso claro con el cumplimiento normativo y la ética empresarial, generando confianza en clientes, inversionistas y autoridades.

Preguntas Frecuentes sobre Construcción y Desarrollo de Inmuebles

Resolvemos las dudas más comunes sobre las obligaciones de PLD para la construcción y desarrollo de inmuebles

01

¿Por qué la construcción y desarrollo de inmuebles es considerada una actividad vulnerable?

La construcción y desarrollo de inmuebles es, por definición, una de las actividades vulnerables señaladas por la LFPIORPI. Históricamente, este sector ha sido susceptible al uso indebido para el lavado de dinero. La reforma de 2025 clarifica aún más esta situación al individualizar la "recepción de recursos para desarrollos inmobiliarios" como una actividad vulnerable específica.

02

¿Cuáles son los principales riesgos para empresas de construcción y desarrollo de inmuebles?

El riesgo más significativo para las empresas de construcción y desarrollo de inmuebles es ser utilizadas para operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/CFT). Esto no solo implica una posible afectación a la seguridad, sino también graves consecuencias legales y reputacionales. Las autoridades mexicanas e internacionales, como el GAFI, monitorean de cerca este tipo de actividades.

03

¿Qué cambios traen las reformas LFPIORPI 2025 para el sector inmobiliario?

Las reformas a la LFPIORPI, publicadas el 16 de julio de 2025, han transformado el panorama de cumplimiento para las actividades vulnerables, incluyendo la construcción y desarrollo de inmuebles, pasando de 6 a 12 obligaciones principales. Ahora se requiere un conocimiento directo del cliente, identificación del beneficiario controlador, resguardo documental por 10 años, y la implementación de un Enfoque Basado en Riesgos más robusto.

04

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento PLD?

KYC SYSTEMS ofrece soluciones integrales y robustas, adaptadas a la regulación mexicana, para que su empresa de construcción y desarrollo de inmuebles cumpla eficientemente con las nuevas obligaciones de PLD. Nuestro sistema automatizado está diseñado para facilitar la identificación de clientes, monitoreo de operaciones, generación de avisos SAT, y gestión documental.

05

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS?

Con KYC SYSTEMS puede evitar sanciones millonarias que pueden ascender a millones de pesos por cada incumplimiento. Las multas por incumplimiento en PLD pueden ser de hasta 1,131,000 MXN por cada aviso no presentado o hasta 200 UMAS por falta de firma. El sistema asegura el cumplimiento oportuno y de calidad con la LFPIORPI.

¿Listo para Transformar su Cumplimiento PLD Inmobiliario?

No espere a que las deficiencias en el cumplimiento se conviertan en un problema. La evolución regulatoria exige acción inmediata y especializada.

¡Agenda una Demo Gratuita con Nuestros Especialistas!

¡Agenda una demo gratuita con nuestros especialistas y descubre cómo podemos ayudarte a asegurar el cumplimiento y proteger tu negocio de construcción y desarrollo de inmuebles!

WhatsApp

Chatea directamente con nuestros especialistas

Enviar Mensaje

Teléfono

Llamanos para una consulta inmediata

Llamar Ahora