Software Antilavado para Metales, Joyas y Relojes en México 2026

Cumplimiento PLD con KYC SYSTEMS. Proteja su negocio de metales, piedras, joyas y relojes. Simplifique el cumplimiento PLD, identifique clientes y genere avisos SAT.

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Software PLD para metales, piedras, joyas y relojes - KYC SYSTEMS
Cumplimiento PLD para metales, piedras, joyas y relojes en México

Metales, Piedras, Joyas y Relojes: Sector de Alta Vulnerabilidad PLD

El sector de metales, piedras, joyas y relojes es una de las actividades vulnerables clave para la prevención de lavado de dinero en México, según la LFPIORPI.

El Artículo 17, fracción VI de la LFPIORPI define específicamente esta actividad vulnerable como: "La comercialización o distribución habitual profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes". Esto incluye joyerías, casas de empeño, distribuidores de oro y plata, relojeros de lujo y comercializadores de gemas.

Dada la naturaleza de los bienes (alto valor, facilidad de transporte, convertibilidad y aceptación universal), este sector es especialmente atractivo para el lavado de dinero. Las sanciones por incumplimiento pueden alcanzar multas de 10,000 a 65,000 UMAS por cada aviso no presentado (hasta $7,625,150 MXN) o del 10% al 100% del monto de la operación por incumplir límites de efectivo. Consulte también nuestros servicios para comercio exterior y fe pública para un cumplimiento integral.

UMAS

Umbral de identificación

UMAS

Umbral de Aviso

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Productos Regulados por la LFPIORPI en el Sector Joyero

El Artículo 17, fracción VI de la LFPIORPI establece como actividad vulnerable la comercialización habitual de los siguientes productos

Metales Preciosos

Oro, plata, platino, paladio y rodio en cualquier presentación: lingotes, monedas, láminas o material de fundición.

Piedras Preciosas

Diamantes, rubíes, zafiros, esmeraldas y otras gemas certificadas, tanto sueltas como montadas en piezas.

Joyas y Alhajas

Anillos, collares, pulseras, aretes, broches y cualquier pieza de joyería fina o bisutería de alto valor.

Relojes de Lujo

Relojes de marcas premium, vintage o ediciones limitadas que superen los umbrales establecidos.

Cálculo de Umbrales 2026

Con el valor de la UMA 2026 de $117.31 MXN (vigente desde febrero):

  • Umbral de Identificación (805 UMAS): $94,434 MXN
  • Umbral de Aviso (1,605 UMAS): $188,181 MXN
  • Límite de efectivo (805 UMAS): Prohibido aceptar pagos en efectivo superiores

Ejemplo: La venta de un reloj de $100,000 MXN requiere identificación del cliente. Si el monto es de $200,000 MXN o más, también debe presentarse aviso al SAT.

¿Cuál es el costo del sistema para PLD?

El costo de nuestro software PLD varía según la actividad vulnerable específica que requieras cubrir. Cada sector tiene diferentes necesidades de cumplimiento y funcionalidades, por lo que personalizamos la solución según tus requerimientos particulares.

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Obligaciones PLD para Metales, Piedras, Joyas y Relojes

Las reformas del 16 de julio de 2025 a la LFPIORPI han transformado las obligaciones para las actividades vulnerables, pasando de seis a doce mandatos principales

Identificación y Conocimiento Directo del Cliente (KYC)

Ya no basta con identificar; ahora debe conocer de manera directa a sus clientes y usuarios. Esto implica recabar información adicional para perfilar su comportamiento transaccional y la legitimidad de sus operaciones.

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Identificación del Beneficiario Controlador

Debe identificar a la persona física que ejerce el control final, incluso si las operaciones se realizan a través de personas morales o fideicomisos. La omisión puede acarrear multas de hasta $226,000 MXN.

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Conservación de Expedientes

La documentación de las operaciones y la correspondencia comercial deben custodiarse, protegerse y resguardarse por un periodo de 10 años (antes 5), permitiendo la reconstrucción individual de cada operación.

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Presentación de Avisos e Informes

Continúa la obligación de presentar avisos mensuales al SAT cuando las operaciones con un mismo cliente superen las 1605 UMAS. Además, se añade la obligación de presentar avisos 24 horas ante sospechas o indicios de lavado de dinero.

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Evaluación Basada en Riesgos (EBR)

Es mandatorio realizar una evaluación de riesgos de su propia actividad vulnerable y de sus clientes, clasificando el nivel de riesgo (bajo, medio, alto) para aplicar medidas proporcionales.

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Manual PLD/FT Basado en Riesgos

Debe elaborar y mantener un manual que contenga políticas, criterios, medidas y procedimientos internos para el cumplimiento, incluyendo un enfoque basado en riesgos y el seguimiento de Personas Políticamente Expuestas (PEPs).

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Identificación y Conocimiento del Cliente

Recabe y verifique la identidad de sus clientes de forma directa y confiable, adaptándose a los umbrales específicos de su actividad de metales, piedras, joyas y relojes.

Verificación de identidad confiable
Adaptación a umbrales específicos del sector
Perfilamiento del comportamiento transaccional
Identificación de clientes y beneficiario controlador para joyería

Monitoreo de Operaciones Continuo

Emplee mecanismos automatizados para monitorear transacciones, detectar patrones inusuales, gestionar la acumulación de operaciones y dar seguimiento a PEPs, alertándole sobre riesgos potenciales.

Detección de patrones inusuales
Gestión de acumulación de operaciones
Seguimiento a PEPs y alertas de riesgo
Monitoreo inteligente de operaciones de joyería PLD

Generación de Avisos al SAT con un Clic

Prepare y envíe sus avisos mensuales y avisos 24 horas en formato XML de manera eficiente al SAT, minimizando errores y cumpliendo con los plazos establecidos.

Generación automática de avisos mensuales
Avisos 24 horas en formato XML oficial
Minimización de errores y cumplimiento de plazos
Generación automática de avisos SAT para joyería

Enfoque Basado en Riesgos Personalizado

Implemente una metodología de Evaluación Basada en Riesgos (EBR) que se ajusta a su modelo de negocio, permitiendo clasificar el riesgo de clientes y operaciones de manera proactiva.

Metodología EBR personalizable
Clasificación proactiva de riesgos
Adaptación a su modelo de negocio
Enfoque basado en riesgos para metales, piedras, joyas y relojes

Beneficios con KYC SYSTEMS

Al elegir KYC SYSTEMS, su empresa de metales, piedras, joyas y relojes obtendrá beneficios tangibles y medibles

1

Evitar Multas y Sanciones Millonarias

Las multas por incumplimiento en PLD pueden alcanzar cifras elevadas, como $1,131,000 MXN por cada aviso no presentado, o sanciones del 10% al 100% del monto de la operación por incumplir límites de efectivo. Nuestro sistema le ayuda a cumplir y mitigar estos riesgos eficazmente.

2

Ahorro Significativo de Tiempo y Recursos

Automatice tareas manuales, reduzca la carga administrativa y optimice la gestión de sus procesos de cumplimiento, permitiendo que su equipo se enfoque en el crecimiento del negocio.

3

Mitigación de Riesgos PLD/FT

Identifique, evalúe y gestione de forma proactiva la exposición de su negocio al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, blindando su operación y fortaleciendo la integridad de sus transacciones.

4

Reputación Intachable y Confianza

Demuestre un compromiso serio con el cumplimiento normativo y la ética empresarial, generando mayor confianza en sus clientes e inversionistas y fortaleciendo su reputación en el mercado.

Preguntas Frecuentes sobre Metales, Piedras, Joyas y Relojes

Resolvemos las dudas más comunes sobre las obligaciones de PLD para el sector de metales, piedras, joyas y relojes

01

¿Por qué el sector de metales, piedras, joyas y relojes es considerado una actividad vulnerable?

El sector de metales, piedras, joyas y relojes es una de las actividades vulnerables clave para la prevención de lavado de dinero en México, según la LFPIORPI. Dada la naturaleza de los bienes comercializados (alto valor, facilidad de transporte y convertibilidad), este sector ha sido históricamente susceptible a ser utilizado para el blanqueo de capitales.

02

¿Cuáles son los umbrales específicos para el sector de joyería?

Las operaciones en efectivo tienen límites estrictos en este sector; las ventas de joyería no se consideran actividad vulnerable si no exceden las 805 UMAS. Sin embargo, a partir de ese umbral, se detonan obligaciones de identificación y de aviso. Específicamente, está prohibido aceptar pagos en efectivo que superen las 805 UMAS en una operación o conjunto de operaciones.

03

¿Cuáles son los principales riesgos para empresas de joyería sin cumplimiento PLD?

La principal amenaza para las empresas dedicadas a metales, piedras, joyas y relojes es el riesgo de ser instrumentalizadas para el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo (PLD/CFT). Esta vulnerabilidad no solo conlleva la posibilidad de graves sanciones económicas y penales, sino también un daño irreparable a la reputación de su negocio.

04

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento PLD?

KYC SYSTEMS es un software PLD integral y robusto, diseñado para las actividades vulnerables en México, incluyendo el sector de metales, piedras, joyas y relojes. Nuestro sistema automatizado le permite cumplir eficientemente con las nuevas obligaciones de PLD, facilitando la identificación de clientes, monitoreo de operaciones, generación de avisos SAT, y gestión documental.

05

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS?

Con KYC SYSTEMS puede evitar sanciones millonarias que pueden alcanzar cifras elevadas, como $1,131,000 MXN por cada aviso no presentado, o sanciones del 10% al 100% del monto de la operación por incumplir límites de efectivo. El sistema asegura el cumplimiento oportuno y de calidad con la LFPIORPI, protegiendo su patrimonio y reputación.

¿Listo para Optimizar su Cumplimiento PLD en Joyería?

La complejidad regulatoria en el sector de metales, piedras, joyas y relojes no es una opción, es una realidad. No deje su negocio expuesto a riesgos innecesarios.

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