Software PLD para Traslado y Custodia de Valores en México 2025

KYC SYSTEMS protege tu negocio de traslado y custodia de valores. Automatiza avisos SAT, identifica beneficiarios controladores, y cumple la LFPIORPI.

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Software PLD para traslado y custodia de valores - KYC SYSTEMS
Cumplimiento PLD para traslado y custodia de valores en México

El Rol Crítico del Traslado y Custodia de Valores en el PLD

En el sector de seguridad y logística, el traslado y custodia de dinero o valores es una actividad vulnerable bajo la LFPIORPI.

Esta clasificación se debe al riesgo inherente de que sea utilizada por organizaciones delictivas para el lavado de dinero (LD) o el financiamiento al terrorismo (FT), dada la naturaleza de las operaciones que involucran grandes volúmenes de recursos. Las reformas a la LFPIORPI del 16 de julio de 2025 han incrementado las exigencias, haciendo indispensable un cumplimiento riguroso para tu empresa. Consulte también nuestros servicios para tarjetas de servicio y crédito y cheques de viajero para un cumplimiento integral.

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¿Cuál es el costo del sistema para PLD?

El costo de nuestro software PLD varía según la actividad vulnerable específica que requieras cubrir. Cada sector tiene diferentes necesidades de cumplimiento y funcionalidades, por lo que personalizamos la solución según tus requerimientos particulares.

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Tus Obligaciones Clave bajo la LFPIORPI y sus Reformas 2025

Las reformas de 2025 a la LFPIORPI han transformado y ampliado las obligaciones, pasando de seis a doce mandatos esenciales para las actividades vulnerables

Identificación y Conocimiento del Cliente (KYC)

Es obligatorio "identificar y conocer de manera directa" a tus clientes y usuarios, verificando su identidad con documentación oficial y recabando copias. Se deben integrar expedientes de identificación únicos por cliente y actualizarlos anualmente cuando exista una relación de negocios.

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Identificación del Beneficiario Controlador

Debes identificar a la persona física que ejerce el control real sobre tus clientes, de forma directa o indirecta. El concepto ha cambiado y se asemeja al del Código Fiscal de la Federación, aunque mantiene diferencias importantes. Para personas morales, la identificación del beneficiario controlador es obligatoria y debe constar con una firma.

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Manual PLD y Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Es indispensable contar con un manual PLD específico para tu operación que incluya una metodología de Enfoque Basado en Riesgos. Esta evaluación te permitirá clasificar el riesgo de tus clientes y operaciones (bajo, medio, alto) para aplicar controles proporcionales, y el manual debe ser hecho a la medida de tu negocio.

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Mecanismos Automatizados

La ley exige contar con "mecanismos automatizados" para el monitoreo permanente de clientes y operaciones, la identificación de perfiles transaccionales atípicos y el seguimiento de PEPS y clientes de alto riesgo. Esto no implica necesariamente un único software como el de las entidades financieras, sino la posibilidad de múltiples soluciones que permitan la reconstrucción individual de operaciones.

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Conservación de Expedientes

Debes custodiar, proteger y resguardar la información y documentación de soporte de las actividades vulnerables y de tus clientes por un plazo extendido de 10 años, en lugar de los 5 anteriores. La documentación debe permitir la reconstrucción individual de las operaciones, incluyendo correspondencia comercial.

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Presentación de Avisos e Informes

Es crucial presentar avisos mensuales de las operaciones que superen los umbrales establecidos (el monto identificado es desde un peso, pero el aviso se presenta a partir de 3,210 UMAS). También son obligatorios los avisos de 24 horas en caso de sospecha o indicios de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, incluso si la operación no se concretó.

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Identificación y Conocimiento del Cliente (KYC) Preciso

Agiliza la recolección y verificación de la identidad de tus clientes, asegurando el cumplimiento de la exigencia de "conocer de manera directa" y facilitando los procesos de debida diligencia en traslado y custodia de valores.

Recolección y verificación de identidad
Cumplimiento de exigencia de "conocer de manera directa"
Facilita los procesos de debida diligencia
Identificación y conocimiento del cliente KYC - Software PLD KYC SYSTEMS

Monitoreo Inteligente de Operaciones

Con nuestro Enfoque Basado en Riesgos (EBR) integrado, el sistema monitorea permanentemente las transacciones para detectar patrones atípicos y desviaciones del perfil transaccional de tus clientes, alertándote sobre posibles operaciones sospechosas en traslado y custodia de valores.

Monitoreo permanente de transacciones
Detección de patrones atípicos y desviaciones
Alertas sobre operaciones sospechosas
Monitoreo inteligente de operaciones - Software PLD KYC SYSTEMS

Generación Automatizada de Avisos XML

Elimina los errores manuales. KYC SYSTEMS genera de forma eficiente los avisos e informes requeridos en formato XML para su presentación al SAT, incluyendo los avisos mensuales y los de 24 horas para traslado y custodia de valores.

Generación eficiente de avisos e informes
Formato XML para presentación al SAT
Avisos mensuales y de 24 horas
Generación automatizada de avisos XML - Software PLD KYC SYSTEMS

Detección de Riesgos y Listas Negras Proactiva

El sistema integra servicios de consulta de listas nacionales e internacionales (terroristas, 69B del SAT, personas bloqueadas de la UIF) y evalúa el grado de riesgo de tus clientes, brindándote una visión clara y proactiva para gestionar el riesgo de PEPS en traslado y custodia de valores.

Consulta de listas nacionales e internacionales
Evaluación del grado de riesgo de clientes
Gestión proactiva del riesgo de PEPS
Detección de riesgos y listas negras - Software PLD KYC SYSTEMS

Beneficios Concretos al Implementar KYC SYSTEMS

Al elegir KYC SYSTEMS, tu negocio de traslado y custodia de valores obtendrá ventajas competitivas y tranquilidad regulatoria

1

Evita Sanciones Millonarias

Asegura un cumplimiento normativo preciso y oportuno, protegiendo tu patrimonio de multas cuantiosas impuestas por la autoridad en traslado y custodia de valores.

2

Ahorro Significativo de Tiempo y Recursos

Automatiza tareas repetitivas y complejas, liberando a tu equipo para concentrarse en actividades estratégicas de mayor valor en tu negocio de traslado y custodia de valores.

3

Mitigación Efectiva de Riesgos

Identifica, evalúa y gestiona de forma proactiva los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, fortaleciendo la seguridad de tus operaciones y protegiendo tu reputación en traslado y custodia de valores.

4

Reputación Reforzada

Demuestra tu compromiso con la ética y la transparencia ante clientes, inversionistas y autoridades, consolidando tu prestigio en el mercado financiero de traslado y custodia de valores.

Preguntas Frecuentes sobre Traslado y Custodia de Valores

Resolvemos las dudas más comunes sobre las obligaciones de PLD para traslado y custodia de dinero o valores

01

¿Por qué el traslado y custodia de valores es una actividad vulnerable?

El traslado y custodia de dinero o valores es una actividad vulnerable bajo la LFPIORPI, específicamente en su artículo 17, fracción X. Esta clasificación se debe al riesgo inherente de que sea utilizada por organizaciones delictivas para el lavado de dinero (LD) o el financiamiento al terrorismo (FT), dada la naturaleza de las operaciones que involucran grandes volúmenes de recursos.

02

¿Cuáles son los principales riesgos para empresas de traslado y custodia sin cumplimiento PLD?

El incumplimiento de la normativa PLD en tu actividad de traslado y custodia de valores expone a tu organización a consecuencias severas. Esto incluye multas millonarias, que pueden ascender hasta los 741 millones de pesos en casos graves, así como un daño irreparable a la reputación y la confianza de tus clientes y socios.

03

¿Qué cambios traen las reformas LFPIORPI 2025 para traslado y custodia de valores?

Las reformas de 2025 a la LFPIORPI han transformado y ampliado las obligaciones, pasando de seis a doce mandatos esenciales para las actividades vulnerables. Para tu operación de traslado y custodia de dinero o valores, esto implica alta en el SPPLD, identificación y conocimiento directo del cliente, identificación del beneficiario controlador, manual PLD con EBR, mecanismos automatizados, conservación de expedientes por 10 años, y presentación de avisos e informes.

04

¿Cómo puede ayudarme KYC SYSTEMS con el cumplimiento PLD en traslado y custodia?

En KYC SYSTEMS, entendemos la complejidad de las nuevas obligaciones para el traslado y custodia de dinero o valores. Nuestro software PLD es una solución integral, robusta y completamente adaptable a la regulación mexicana en constante evolución, diseñadas para simplificar y asegurar tu cumplimiento, incluyendo identificación de clientes, monitoreo inteligente, generación automatizada de avisos XML, y detección de riesgos y listas negras.

05

¿Qué sanciones puedo evitar con KYC SYSTEMS en traslado y custodia de valores?

Con KYC SYSTEMS puedes evitar multas millonarias que pueden ascender hasta los 741 millones de pesos en casos graves. El sistema asegura un cumplimiento normativo preciso y oportuno, protegiendo tu patrimonio y reputación en el sector de traslado y custodia de valores, evitando sanciones cuantiosas impuestas por la autoridad.

¿Listo para Transformar tu Cumplimiento PLD?

No permitas que la complejidad de la normativa PLD ponga en riesgo el futuro de tu negocio. Con KYC SYSTEMS, convierte tus obligaciones en una ventaja competitiva y asegura la tranquilidad de tus operaciones de traslado y custodia de valores.

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