Facilitadores LGMASC: Obligaciones PLD LFPIORPI 2026
Persona facilitadora LGMASC es actividad vulnerable Fr. XII LFPIORPI. Art. 98 LGMASC obliga al cumplimiento PLD: KYC, avisos SAT y expediente 10 años.
Las personas facilitadoras públicas y privadas reguladas por la Ley General de Mecanismos Alternativos de Solución de Controversias (LGMASC) son sujetos obligados de la LFPIORPI conforme a la fracción XII del Artículo 17, en términos del Folleto Oficial del SAT 2025. El Artículo 98 de la LGMASC establece que los convenios firmados por las facilitadoras y los actos que deriven de ellos deben cumplir con las obligaciones de la Ley Antilavado, lo que incluye identificar al cliente, presentar avisos al SAT y conservar expedientes por 10 años.
¿Qué es la Ley General de Mecanismos Alternativos de Solución de Controversias (LGMASC)?
La LGMASC es la ley federal publicada en el Diario Oficial de la Federación el 26 de enero de 2024 que regula los procedimientos alternativos para resolver controversias en México sin acudir a un juicio. Es de orden público, interés social y observancia general en todo el territorio nacional, conforme a los Artículos 17 y 73 fracción XXIX-A de la Constitución (Art. 1 LGMASC).
El Artículo 4 de la LGMASC enumera cinco mecanismos alternativos de solución de controversias:
| Mecanismo | Descripción |
|---|---|
| I. Negociación | Las partes plantean soluciones a través del diálogo, con o sin intermediarios. |
| II. Negociación Colaborativa | Las partes buscan solución pacífica con asesoría de personas abogadas colaborativas. |
| III. Mediación | Procedimiento voluntario con la asistencia de una persona facilitadora imparcial. |
| IV. Conciliación | Procedimiento voluntario con participación activa de la persona facilitadora. |
| V. Arbitraje | Proceso distinto a la jurisdicción estatal donde un árbitro dicta un laudo vinculante. |
La LGMASC reformó la Ley Orgánica del Poder Judicial de la Federación y la Ley Orgánica del Tribunal Federal de Justicia Administrativa para integrar el sistema nacional de justicia alternativa, creando los Centros Públicos y Privados que funcionan como órganos auxiliares de los Poderes Judiciales.
¿Qué es una persona facilitadora pública o privada?
Conforme al Artículo 5 fracción XIV de la LGMASC, una persona facilitadora es la persona física certificada para el ejercicio público o privado cuya función es propiciar la comunicación y avenencia para la solución de controversias entre las partes a través de los mecanismos alternativos. La certificación es personalísima, intransferible e indelegable (Art. 39).
La diferencia operativa entre ambas categorías es la siguiente:
| Aspecto | Facilitadora pública | Facilitadora privada |
|---|---|---|
| Adscripción | Centros Públicos del Poder Judicial Federal o local (Art. 22) | Centros Privados independientes (Art. 5 fr. IV) |
| Servicio | Gratuito (principio Art. 6 fr. VII) | Honorarios acordados con las partes (Art. 61) |
| Garantía | No requerida | El Poder Judicial puede requerir billete de depósito, fianza, prenda o hipoteca (Art. 45) |
| Convenios | Validados directamente por el Centro | Deben remitirse al Sistema de Convenios federal o local (Art. 25) |
Ambas categorías tienen fe pública limitada únicamente para tres actos del Artículo 32 LGMASC: celebrar los convenios que firmen las partes, certificar copias de documentos anexos y expedir copias certificadas de los convenios resguardados en su archivo. Esta fe pública restringida es la razón por la que el Folleto Oficial del SAT 2025 los ubica en la misma fracción XII del Artículo 17 de la LFPIORPI que a notarios y corredores públicos.
¿Cómo se certifica una persona facilitadora ante el CJF?
La certificación de personas facilitadoras corresponde al Poder Judicial Federal o a las entidades federativas conforme al Artículo 38 de la LGMASC. Los requisitos del Artículo 40 son:
- Contar con Título y Cédula profesional de licenciatura.
- Tener nacionalidad mexicana en pleno goce de derechos civiles y políticos.
- No haber sido sentenciada por delito doloso.
- No estar inscrita en el Registro Nacional de Obligaciones Alimentarias como deudora morosa.
- Aprobar las evaluaciones que determinen los Poderes Judiciales.
La capacitación mínima exigida por el Artículo 21 es de 120 horas generales, más 60 horas adicionales si la facilitadora pretende dirigir Procesos de Justicia Restaurativa. La certificación tiene una vigencia de cinco años con posibilidad de renovación (Art. 43).
El Consejo de la Judicatura Federal (CJF) administra la Plataforma Nacional de Personas Facilitadoras (Arts. 54-56), un resguardo electrónico público que contiene los datos de todas las facilitadoras certificadas: nombre, CURP, datos de contacto, clave de certificación, vigencia, naturaleza pública o privada y descripción de sanciones cuando corresponda.
¿Por qué las personas facilitadoras son sujetos obligados de la LFPIORPI?
El fundamento legal directo está en el segundo párrafo del Artículo 98 de la LGMASC, que ordena lo siguiente:
"Los convenios y los actos que deriven de ellos, deberán de cumplir con las obligaciones establecidas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita."
Esta remisión expresa convierte a toda persona facilitadora pública o privada que celebre convenios sobre actos del Artículo 17 de la LFPIORPI en sujeto obligado del régimen antilavado. La conexión se refuerza con el Artículo 30 fracción III de la LGMASC, que obliga a la facilitadora a verificar la identidad y personalidad de las partes y terceros relacionados, lo cual coincide con el principio KYC (conoce a tu cliente) que exige la LFPIORPI.
El Folleto Oficial del SAT 2025 sobre Actividades Vulnerables incluye explícitamente, dentro del Apartado D de la fracción XII del Artículo 17 LFPIORPI (adicionado por la reforma del DOF 16 de julio de 2025), una sección titulada "Tratándose de las personas facilitadoras públicas y privadas a que se refiere la Ley General de Mecanismos Alternativos de Solución de Controversias". El Apartado D remite a los supuestos del Apartado A aplicable a notarios, con la tabla de umbrales que se detalla más adelante.
¿Qué actos celebrados ante facilitadoras son actividad vulnerable?
El Folleto Oficial del SAT 2025 (páginas 9-10) precisa los actos que, celebrados ante una persona facilitadora pública o privada, califican como actividad vulnerable conforme al Apartado D de la fracción XII del Artículo 17 LFPIORPI, que remite a los supuestos del Apartado A (notarios). Estos cinco supuestos coinciden estructuralmente con los aplicables a notarios y corredores públicos.
| Acto u operación | Identificación | Aviso al SAT |
|---|---|---|
| a) Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles (salvo garantías en favor del sistema financiero u organismos públicos de vivienda) | Siempre | Cuando el precio pactado, el valor catastral, el valor comercial del inmueble o, en su caso, el monto garantizado por suerte principal, el que resulte más alto, sea igual o superior a 8,000 UMA (~$938,480 MXN con UMA 2026) |
| b) Poderes para administración o dominio otorgados con carácter irrevocable | Siempre | Siempre |
| c) Constitución de personas morales, modificación patrimonial, fusión o escisión, así como compraventa de acciones y partes sociales | Siempre | Siempre |
| d) Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o garantía (salvo los que garanticen créditos del sistema financiero u organismos públicos de vivienda) | Siempre | Cuando el monto sea igual o superior a 4,000 UMA (~$469,240 MXN) |
| e) Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía, en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero ni sea organismo público de vivienda | Siempre | Siempre |
Los umbrales en pesos se calculan con la UMA 2026 de $117.31 diarios, vigente desde el 1 de febrero de 2026 conforme al decreto del INEGI publicado en el DOF. La identificación del cliente debe realizarse siempre que la facilitadora intervenga en cualquiera de estos cinco supuestos, sin importar el monto, mientras que el aviso al SAT depende de los umbrales señalados.
¿Qué obligaciones PLD tiene una persona facilitadora?
Las personas facilitadoras públicas y privadas deben cumplir con las 19 obligaciones enlistadas en el Folleto Oficial del SAT 2025, derivadas de los artículos 17, 18, 20, 32, 33, 33 Bis, 33 Ter de la LFPIORPI y de las Reglas de Carácter General. Las principales son:
- Alta y registro en el SPPLD con e.firma vigente (Art. 18 fr. IV Bis LFPIORPI).
- Designar representante encargado del cumplimiento ante la SHCP (Art. 20 LFPIORPI; ver guía del representante de cumplimiento).
- Documento de lineamientos de identificación de clientes a 90 días naturales del alta (Art. 37 RCG).
- Integrar y conservar expedientes únicos de identificación de cada cliente (Art. 18 fr. I).
- Identificar al beneficiario controlador de personas morales y fideicomisos (Art. 18 fr. III).
- Presentar avisos mensuales antes del día 17 del mes siguiente (Arts. 17, 18 fr. VI, 23).
- Avisos por acumulación de operaciones en periodos de hasta 6 meses por tipo de acto.
- Avisos en 24 horas por sospecha basada en hechos o indicios de operaciones con recursos de procedencia ilícita (Art. 18 fr. VI + Art. 27 RCG).
- Conservar la documentación 10 años de forma física o electrónica en el domicilio registrado (Art. 18 fr. IV).
- Brindar facilidades para visitas de verificación del SAT (Art. 18 fr. V).
- Cumplir con las restricciones al uso de efectivo establecidas en el Art. 32 LFPIORPI.
Adicionalmente, conforme a la reforma a la LFPIORPI publicada en el DOF el 16 de julio de 2025, se incorporaron al Artículo 18 las fracciones VII a XI, que obligan a implementar mecanismos automatizados PLD/FT, evaluación basada en riesgos, capacitación anual, manual de cumplimiento y auditoría interna. Estas nuevas fracciones aplican igualmente a las facilitadoras LGMASC.
¿Qué restricciones al uso de efectivo aplican a los facilitadores?
El Artículo 32 de la LFPIORPI contiene ocho fracciones que prohíben pagar en efectivo (incluyendo metales preciosos como oro, plata y platino) en operaciones por encima de los umbrales señalados. Las restricciones relevantes para las personas facilitadoras LGMASC son:
- 8,025 UMA (~$941,512 MXN con UMA 2026) en constitución o transmisión de derechos reales sobre bienes inmuebles (Fr. I).
- 3,210 UMA (~$376,604 MXN) en transmisión de propiedad o constitución de derechos sobre vehículos terrestres, aéreos o marítimos (Fr. II).
- 3,210 UMA en transmisión de propiedad de joyas, relojes, metales y piedras preciosas u obras de arte (Fr. III).
- 3,210 UMA en transmisión de dominio o constitución de derechos sobre títulos representativos de partes sociales o acciones de personas morales (Fr. VI).
- 3,210 UMA en constitución de derechos personales de uso o goce sobre inmuebles o vehículos (Fr. VII).
Cuando una persona facilitadora pública o privada participe en un convenio que involucre alguno de estos actos, debe abstenerse de continuar con el procedimiento si las partes pretenden liquidar en efectivo por encima del umbral, aun cuando el pago se realice por conducto de una entidad financiera. La sanción por participar en operaciones prohibidas por el Art. 32 puede llegar al 10% al 100% del valor de la operación o de 10,000 a 65,000 UMA (Art. 54 LFPIORPI), la cantidad que resulte mayor.
¿Qué sanciones aplican por incumplimiento PLD a una facilitadora?
Una persona facilitadora LGMASC que incumpla las obligaciones de la LFPIORPI enfrenta sanciones administrativas escalonadas en dos planos paralelos: el del SAT como autoridad supervisora antilavado y el del Poder Judicial como autoridad supervisora de la certificación.
Sanciones administrativas LFPIORPI (Arts. 53-56)
| Infracción | Sanción en UMA | Sanción en MXN 2026 |
|---|---|---|
| Abstenerse de cumplir requerimientos, incumplir obligaciones del Art. 18, presentar avisos extemporáneos dentro de 30 días o sin formalidades | 200 a 2,000 | $23,462 a $234,620 |
| Incumplir obligaciones de los Arts. 33, 33 Bis y 33 Ter (formalización con factura, requerimientos sobre beneficiario controlador, aviso a Secretaría de Economía) | 2,000 a 10,000 | $234,620 a $1,173,100 |
| Omitir presentar los avisos (incluido el aviso extemporáneo por más de 30 días desde la fecha en que debió presentarse) o participar en actos prohibidos por el Art. 32 | 10,000 a 65,000 o del 10% al 100% del valor de la operación | $1,173,100 a $7,625,150 |
Sanciones LGMASC (Arts. 47-48)
De forma independiente, la persona facilitadora puede ser sujeta a suspensión de la certificación cuando se ostente como facilitadora en un mecanismo del que no forme parte, ejerza coacción contra una de las partes, deje de informar la improcedencia del mecanismo o realice actuaciones de fe pública fuera de los casos previstos (Art. 47).
La revocación de la certificación procede por incurrir en falta grave, ser condenada por delito doloso con pena privativa de la libertad, reincidir en procedimientos con causa de impedimento sin excusarse, o delegar el uso de la certificación a un tercero (Art. 48). El Poder Judicial debe dar aviso a la Plataforma Nacional de Personas Facilitadoras de las sanciones impuestas (Art. 53).
La guía completa de multas de la Ley Antilavado profundiza en los criterios de individualización aplicables a sujetos obligados que prestan servicios profesionales.
¿Hay diferencias con las obligaciones de los notarios y corredores?
El Folleto Oficial del SAT 2025 agrupa en la misma fracción XII del Artículo 17 a notarios, corredores, servidores públicos con fe pública y personas facilitadoras LGMASC, pero existen diferencias prácticas:
- Fe pública: los notarios tienen fe pública plena en todos los actos de su patente; las facilitadoras tienen fe pública únicamente para los tres actos del Art. 32 LGMASC (convenio, certificación de copias y expedición de copias certificadas).
- Sanciones especiales: los corredores públicos enfrentan la cancelación definitiva de su habilitación; los notarios pueden ser sancionados conforme a la legislación local sobre el ejercicio notarial; las facilitadoras pueden perder la certificación bajo el régimen LGMASC.
- Registro: las facilitadoras se inscriben en la Plataforma Nacional del CJF y en el Sistema de Convenios; los notarios y corredores tienen sus propios registros gremiales y estatales.
- Validación de convenios: los convenios de facilitadoras privadas requieren remisión al Centro Público para validación cuando involucren derechos de niñas, niños, adolescentes o víctimas de violencia (Art. 97 LGMASC).
En materia LFPIORPI, las obligaciones de fondo son las mismas: identificar al cliente, integrar expediente, identificar al beneficiario controlador, presentar avisos y conservar documentación 10 años.
¿Cómo se inscribe una persona facilitadora en el SPPLD del SAT?
El procedimiento de alta en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD) sigue los mismos pasos que cualquier sujeto obligado del Artículo 17 LFPIORPI:
- Estar inscrita en el Registro Federal de Contribuyentes y contar con e.firma vigente.
- Ingresar al sitio oficial sppld.sat.gob.mx/pld/index.html.
- Seleccionar la pestaña "Sistema del Portal en Internet" y luego "Acceso al Sistema del Portal en Internet (SPPLD)".
- Acceder con la e.firma y registrar los datos de la actividad vulnerable (fracción XII del Art. 17).
- Indicar el domicilio en territorio nacional donde realiza el ejercicio de la facilitación.
- Si actúa por medio de una persona moral o fideicomiso, designar al representante encargado del cumplimiento ante la SHCP.
- Obtener el documento de "Alta y Registro en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero".
El plazo para que las facilitadoras cuenten con el documento de lineamientos de identificación de clientes es de 90 días naturales contados desde el alta en el SPPLD, conforme al Artículo 37 de las Reglas de Carácter General.
¿Existe un padrón oficial de facilitadores con obligaciones PLD?
Sí. Existen dos padrones públicos complementarios:
- La Plataforma Nacional de Personas Facilitadoras administrada por el Consejo de la Judicatura Federal conforme a los Arts. 54-56 LGMASC, que contiene nombre, CURP, datos de contacto, clave de certificación, vigencia, tipo (pública o privada) y descripción de sanciones.
- El Padrón de Personas que Realizan Actividades Vulnerables del SAT, accesible desde el Portal de Prevención de Lavado de Dinero, donde se publican los sujetos obligados que han presentado su alta en el SPPLD.
A diferencia de los notarios y corredores, cuya inscripción es obligatoria desde su habilitación, la inscripción de las facilitadoras en el padrón SAT depende de la realización efectiva de actos vulnerables del Artículo 17 fracción XII. Una facilitadora que solo conduce mediaciones sobre conflictos sin contenido patrimonial vulnerable no tiene obligación de inscribirse, pero sí debe valorar cada caso conforme al Art. 98 LGMASC.
¿Cómo cumplir con la LFPIORPI siendo facilitadora LGMASC?
El cumplimiento integral requiere un sistema que automatice las 19 obligaciones del Folleto Oficial del SAT con la trazabilidad que exige el régimen antilavado mexicano. Un software PLD para facilitadores como KYC SYSTEMS permite:
- Identificación del cliente con validación oficial de INE, RFC y CURP, integrada al expediente del convenio.
- Identificación del beneficiario controlador para personas morales que comparezcan al MASC.
- Generación automática de avisos XML para el SPPLD por cada acto vulnerable concluido.
- Acumulación automática de operaciones del mismo cliente en periodos de 6 meses, por tipo de acto.
- Cotejo en tiempo real contra listas de personas bloqueadas (UIF, OFAC, ONU, SAT 69-B y PEPs).
- Conservación digital del expediente con resguardo de 10 años, alineado al Art. 18 fr. IV LFPIORPI.
- Calendario de avisos con la facilidad RFC del SAT (extensión por sexto dígito del RFC).
- Manual de cumplimiento PLD y matriz de riesgos exigidos por las fracciones VII-XI del Art. 18 (reforma julio 2025).
Estas funcionalidades reducen el riesgo de sanción tanto en el régimen LFPIORPI como en el régimen LGMASC, ya que un incumplimiento PLD documentado puede derivar adicionalmente en revocación de la certificación del CJF.
Preguntas frecuentes sobre facilitadores LGMASC y Ley Antilavado
Equipo editorial de KYC Systems, especialistas en prevención de lavado de dinero y cumplimiento LFPIORPI en México
